Análise da empresa Unum
1. Retomar
Prós
- O preço (42.7 $) é inferior ao preço justo (60.62 $)
- Os dividendos (2.74%) são superiores à média do setor (2.69%).
- O retorno das ações no último ano (62.33%) é superior à média do setor (25.58%).
- A eficiência atual da empresa (ROE=13.3%) é superior à média do setor (ROE=10.97%)
Contras
- O nível de dívida atual 5.45% aumentou em 5 anos de 4.97%.
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2. Preço e desempenho das ações
2.1. Preço da ação
2.2. Notícias
2.3. Eficiência do mercado
| Unum | Financials | Índice | |
|---|---|---|---|
| 7 dias | 3.4% | -5.7% | -1.2% |
| 90 dias | 26.2% | 0.8% | 2.9% |
| 1 ano | 62.3% | 25.6% | 24.2% |
UNM vs Setor: Unum superou o setor "Financials" em 36.75% no ano passado.
UNM vs Mercado: Unum superou o mercado em 38.14% no ano passado.
Preço estável: UNM não é significativamente mais volátil do que o resto do mercado em "New York Stock Exchange" nos últimos 3 meses, com variações típicas de +/- 5% por semana.
Longo período: UNM com volatilidade semanal de 1.2% no ano passado.
3. Resumo do relatório
4. Análise Fundamental
4.1. Preço das ações e previsão de preços
Abaixo do preço justo: O preço atual (42.7 $) é inferior ao preço justo (60.62 $).
Preço significativamente abaixo do justo: O preço atual (42.7 $) é 42% inferior ao preço justo.
4.2. P/E
P/E vs Setor: O P/L da empresa (6.92) é inferior ao do setor como um todo (62.87).
P/E vs Mercado: O P/E da empresa (6.92) é inferior ao do mercado como um todo (47.37).
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4.3. P/BV
P/BV vs Setor: O P/BV da empresa (0.9201) é inferior ao do setor como um todo (1.43).
P/BV vs Mercado: O P/BV da empresa (0.9201) é inferior ao do mercado como um todo (22.69).
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4.4. P/S
P/S vs Setor: O indicador P/S da empresa (0.717) é inferior ao do setor como um todo (3.49).
P/S vs Mercado: O indicador P/S da empresa (0.717) é inferior ao do mercado como um todo (15.16).
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4.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Setor: O EV/Ebitda da empresa (7.42) é superior ao do setor como um todo (-115.29).
EV/Ebitda vs Mercado: O EV/Ebitda da empresa (7.42) é inferior ao do mercado como um todo (17.77).
5. Rentabilidade
5.1. Rentabilidade e receita
5.2. Lucro por ação - EPS
5.3. Desempenho anterior Net Income
Tendência de rendimento: Crescendo e cresceu 12.38% nos últimos 5 anos.
Retardando a lucratividade: O retorno do ano passado (0%) é inferior ao retorno médio de 5 anos (12.38%).
Rentabilidade vs Setor: O retorno do último ano (0%) excede o retorno do setor (-83.56%).
5.4. ROE
ROE vs Setor: O ROE da empresa (13.3%) é superior ao do setor como um todo (10.97%).
ROE vs Mercado: O ROE da empresa (13.3%) é inferior ao do mercado como um todo (17.14%).
5.5. ROA
ROA vs Setor: O ROA da empresa (2.03%) é inferior ao do setor como um todo (3.21%).
ROA vs Mercado: O ROA da empresa (2.03%) é inferior ao do mercado como um todo (6.51%).
5.6. ROIC
ROIC vs Setor: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do setor como um todo (5.17%).
ROIC vs Mercado: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do mercado como um todo (9.31%).
7. Dividendos
7.1. Rendimento de dividendos vs mercado
Alto rendimento: O rendimento de dividendos da empresa 2.74% é superior à média do setor '2.69%.
7.2. Estabilidade e aumento nos pagamentos
Estabilidade de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa 2.74% tem sido pago de forma consistente nos últimos 7 anos, DSI=0.93.
Crescimento de dividendos: A receita de dividendos da empresa 2.74% tem crescido nos últimos 5 anos.
7.3. Porcentagem de pagamento
Cobertura de dividendos: Os pagamentos atuais provenientes do rendimento (21.58%) estão num nível desconfortável.
8. Negociações internas
8.1. Negociação de informações privilegiadas
Compra interna Excede as vendas privilegiadas em 100% nos últimos três meses.
8.2. Últimas transações
| Data da transação | Insider | Tipo | Preço | Volume | Quantidade |
|---|---|---|---|---|---|
| 05.03.2024 | IGLESIAS LISA G EVP, General Counsel |
Oferta | 50 | 800 000 | 16 000 |
| 08.05.2023 | Pyne Christopher W EVP, Group Benefits |
Oferta | 44.82 | 250 051 | 5 579 |
| 08.05.2023 | Rice Walter Lynn JR SVP, Chief Accounting Officer |
Oferta | 44.71 | 125 188 | 2 800 |
| 18.11.2022 | Bhasin Puneet EVP, Chief Info & Digital Off. |
Oferta | 41.03 | 440 047 | 10 725 |
| 04.11.2022 | Pyne Christopher W EVP, Group Benefits |
Oferta | 45.02 | 243 108 | 5 400 |
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