Community Bank System, Inc. (CBU) 📈: анализ компании, ее дивидендная стратегия и оценка мультипликаторов, прогноз цены и инвестиционные идеи для Community Bank System, Inc.

1. Retomar

Prós

Os dividendos (3.45%) são superiores à média do setor (2.73%).
O retorno das ações no último ano (41.41%) é superior à média do setor (20.24%).

Contras

O preço (62.87 $) é superior à avaliação justa (26.83 $)
O nível de dívida atual 4.92% aumentou em 5 anos de 3.02%.
A eficiência atual da empresa (ROE=7.77%) é inferior à média do setor (ROE=10.99%)

Empresas semelhantes

Citigroup

Goldman Sachs

Deutsche Bank AG

Intercontinental Exchange

2. Preço e desempenho das ações

2.1. Preço da ação

2.2. Notícias

Nenhuma notícia ainda

2.3. Eficiência do mercado

	Community Bank System, Inc.	Financials	Índice
7 dias	-3.5%	3.2%	-3%
90 dias	-9.7%	2.9%	-4.6%
1 ano	41.4%	20.2%	11.9%

CBU vs Setor: Community Bank System, Inc. superou o setor "Financials" em 21.17% no ano passado.

CBU vs Mercado: Community Bank System, Inc. superou o mercado em 29.47% no ano passado.

Preço estável: CBU não é significativamente mais volátil do que o resto do mercado em "New York Stock Exchange" nos últimos 3 meses, com variações típicas de +/- 5% por semana.

Longo período: CBU com volatilidade semanal de 0.7963% no ano passado.

3. Resumo do relatório

3.1. Em geral

P/E: 21.62

P/S: 3.77

Mais dados sobre CBU

3.2. Receita

EPS	2.46
ROE	7.77%
ROA	0.8437%
ROIC	0%
Ebitda margin	1.92%

Mais dados sobre CBU

4. Análise Fundamental

4.1. Preço das ações e previsão de preços

O preço justo é calculado levando em consideração a taxa de refinanciamento do Banco Central e o lucro por ação (EPS)

Acima do preço justo: O preço atual (62.87 $) é superior ao preço justo (26.83 $).

O preço é mais alto que o justo: O preço atual (62.87 $) é 57.3% superior ao preço justo.

4.2. P/E

P/E vs Setor: O P/L da empresa (21.62) é inferior ao do setor como um todo (63.4).

P/E vs Mercado: O P/E da empresa (21.62) é inferior ao do mercado como um todo (73.51).

4.2.1 P/E Empresas semelhantes

4.3. P/BV

P/BV vs Setor: O P/BV da empresa (1.57) é superior ao do setor como um todo (1.51).

P/BV vs Mercado: O P/BV da empresa (1.57) é inferior ao do mercado como um todo (22.32).

4.3.1 P/BV Empresas semelhantes

4.4. P/S

P/S vs Setor: O indicador P/S da empresa (3.77) é superior ao do setor como um todo (3.65).

P/S vs Mercado: O indicador P/S da empresa (3.77) é inferior ao do mercado como um todo (15.92).

4.4.1 P/S Empresas semelhantes

4.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Setor: O EV/Ebitda da empresa (238.98) é superior ao do setor como um todo (-77.81).

EV/Ebitda vs Mercado: O EV/Ebitda da empresa (238.98) é superior ao do mercado como um todo (22.62).

5. Rentabilidade

5.1. Rentabilidade e receita

5.2. Lucro por ação - EPS

5.3. Desempenho anterior Net Income

Tendência de rendimento: Negativo e caiu -3.98% nos últimos 5 anos.

Aceleração da rentabilidade: O retorno do ano passado (0%) é superior ao retorno médio de 5 anos (-3.98%).

Rentabilidade vs Setor: O retorno do último ano (0%) excede o retorno do setor (-71.87%).

5.4. ROE

ROE vs Setor: O ROE da empresa (7.77%) é inferior ao do setor como um todo (10.99%).

ROE vs Mercado: O ROE da empresa (7.77%) é inferior ao do mercado como um todo (25.01%).

5.5. ROA

ROA vs Setor: O ROA da empresa (0.8437%) é inferior ao do setor como um todo (3.23%).

ROA vs Mercado: O ROA da empresa (0.8437%) é inferior ao do mercado como um todo (6.62%).

5.6. ROIC

ROIC vs Setor: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do setor como um todo (5.17%).

ROIC vs Mercado: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do mercado como um todo (9.31%).

6. Financiar

6.1. Ativos e dívidas

Nível de dívida: (4.92%) é bastante baixo em relação aos ativos.

Aumento da dívida: ao longo de 5 anos, a dívida aumentou de 3.02% para 4.92%.

Excesso de dívida: A dívida não é coberta pelo lucro líquido, percentual 582.95%.

6.2. Crescimento do lucro e preço das ações

7. Dividendos

7.1. Rendimento de dividendos vs mercado

Alto rendimento: O rendimento de dividendos da empresa 3.45% é superior à média do setor '2.73%.

7.2. Estabilidade e aumento nos pagamentos

Estabilidade de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa 3.45% tem sido pago de forma consistente nos últimos 7 anos, DSI=1.

Crescimento de dividendos: A receita de dividendos da empresa 3.45% tem crescido nos últimos 5 anos.

7.3. Porcentagem de pagamento

Cobertura de dividendos: Os pagamentos atuais provenientes do rendimento (72.09%) estão num nível confortável.

8. Negociações internas

8.1. Negociação de informações privilegiadas

Compra interna Excede as vendas privilegiadas em 100% nos últimos três meses.

8.2. Últimas transações

Data da transação	Insider	Tipo	Preço	Volume	Quantidade
15.01.2025	Bolus Mark J. Director	Comprar	63.06	44 899	712
02.01.2025	STEELE SALLY A Director	Comprar	61.56	225 494	3 663
26.11.2024	Abdo Michael N EVP and General Counsel	Comprar	69.6	146 160	2 100
25.11.2024	John Whipple Director	Comprar	72.76	286 456	3 937
06.11.2024	Durkee Deresa Fischer SVP, Chief Accounting Officer	Comprar	48.91	104 276	2 132

9. Fórum de promoções Community Bank System, Inc.

Vá para o fórum de promoções "Community Bank System, Inc." ⇨

Investing Port

NYSE: CBU - Community Bank System, Inc.

Análise da empresa Community Bank System, Inc.