UMB Financial Corporation

NASDAQ UMBF Promoção
Lucratividade por seis meses: +2.56%
Rendimento de dividendos: 1.42%
Setor: Financials

Relatórios UMB Financial Corporation

Capitalização

Ifrs
Relatórios Anual Trimestral
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Média de 5 anos CAGR 5
Capitalização, bilhão $
2.85 3.65 3.59 2.99 3.92 4.98 4.39 3.37 5.54 5.62
Receita, bilhão $
0.905 0.921 0.9477 1.03 1.22 1.2 0.2219 2.24 2.64 2.64
Lucro líquido, bilhão $
0.159 0.247 0.1955 0.2436 0.2865 0.353 0.4317 0.35 0.4412 0.4412
EV, bilhão $
3.64 3.25 1.41 1.77 0.0274 -3.8 2.71 1.93 -0.0181 -0.0181
EBIT, bilhão $
0.2387 0.3604 0.3444 0.478 0.4162 0.5261 0.5342 0.4216 0.5413 0.5413
Ebitda, bilhão $
0.2616 0.4133 0.3975 0.4835 0.4227 0.5308 0.586 0.4803 0.594 0.594
Oibda $
0.3096 0.4027 0.4256 0.7179 0.4017 0.5636 0.6864 0.5519 0.6941 0.6941
Valor do equilíbrio, bilhão $
1.96 1.34 2.23 2.61 3.02 3.15 2.67 3.1 3.47 3.47
FCF, bilhão $
0.246 0.29 0.2392 0.2691 0.3134 0.5004 0.7178 0.4457 0.2011 0.2011
Opera.Mnoe Stream, bilhão $
0.2964 0.3265 0.2971 0.3414 0.3736 0.5341 0.7696 0.4726 0.2253 0.2253
Lucro operacional, bilhão $
0.207 0.2363 0.2236 0.478 0.4162 0.5261 0.7507 0.4216 0.5413 0.5413
Ópera. Despesas, bilhões $
0.727 0.804 0.91 1 0.0147 0.0185 0.0257 0.8631 0.8645 0.8645
Capex, bilhão $
0.051 0.036 0.0579 0.0723 0.0602 0.0337 0.0517 0.0269 0.0242 0.0242


Saldo contábil

Ifrs
Relatórios Anual Trimestral
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Média de 5 anos CAGR 5
Dinheiro, bilhão $
1.14 1.74 1.69 1.7 3.54 9.26 1.68 5.61 8.56 8.56
Investimentos de curto prazo $
6.47 6.26 6.54 7.45 9.3 11.98 7.01 7.07 7.77 7.77
Investimentos de longo prazo $
14.76 17.01 18.24 18.92 20.04 22.18 26.68 13.81 13.23 13.18
Contas a receber $
0.099 0.0989 0.1102 0.1245 0.1399 0.1311 0.1892 0.5197 0.4254 0.4254
Total de ativos circulantes $
12.44 13.65 15.02 9.27 12.98 21.36 0.00042 13.2 16.76 16.76
Ativos puros, bilhões $
0.289 2.18 15.02 9.27 12.98 28.46 0.2636 3.1 3.47 0.2636
Ativos, bilhões $
20.68 21.77 23.35 26.56 33.13 42.69 38.51 44.01 50.41 50.41
Dívida de curto prazo $
1.86 1.26 0.0000 1.92 2.32 3.25 2.23 3.12 2.61 2.61
Dívida de longo prazo $
0.0768 0.0793 0.0827 0.0975 0.2696 0.2715 0.3813 0.3832 0.3853 0.3853
Dívida pura, bilhão $
-1.06 4.59 -1.61 -1.6 -3.27 -8.98 -1.3 -2.1 -5.56 -5.56
Dívida, bilhão $
1.93 0.0793 0.0827 0.0975 0.2696 0.2715 2.62 3.5 3 3
Dívida, bilhão $
18.72 19.59 21.12 23.95 30.11 39.55 0.3813 40.91 46.94 46.94
Receita de juros $
0.4307 0.523 0.6169 0.732 0.8629 0.8085 0.8615 1.14 1.84
Despesas com juros, bilhões $
0.0277 0.058 0.1215 0.192 0.0773 0.046 0.2237 0.9186 1.17 1.17
Renda de juros pura, bilhão $
0.4121 0.4953 0.6169 0.732 0.8629 0.8085 0.8615 1.14 1.84 1.84
Boa vontade $
0.2098 0.2283 0.2284 0.1809 0.1809 0.1809 0.1809 0.1745 0.2074 0.2074
Depreciação, bilhão $
0.0506 0.0529 0.0058 0.0055 0.0065 0.0048 0.0518 0.0587 0.0528 0.0528
Custo, bilhão $
0.0341 0.0602 0.099 0.1923 0.2078 0.066 0.2616 0.9598 1.23 1.23
Suprimentos médicos $
0.0033 0.000194 0.0015 0.0033 0.0029 0.0047 0.2801 3.11 0.9669 0.9669


Promoção

Ifrs
Relatórios Anual Trimestral
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Média de 5 anos CAGR 5
EPS 3.22 4.96 3.93 4.96 5.93 7.24 8.86 7.18 8.99 8.99
O preço da ação do AO 77.12 71.92 60.97 81.7 68.99 91.17 83.55 112.86 118.9 118.9
O número de ações da AO, milhões 49.62 49 49 49 48 48 48.75 48.76 49.06 49.06
FCF/Promoção 4.95 5.82 4.81 5.48 6.48 10.27 14.73 9.14 4.1 4.1


Eficiência

Ifrs
Relatórios Anual Trimestral
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Média na indústria Média de 5 anos CAGR 5
ROE, % 8.24 11.93 8.87 10.08 10.19 11.46 14.85 11.29 12.73 13.44 -24.68
Roa, % 0.8 1.16 0.8666 0.9761 0.96 0.9312 1.06 0.7953 0.8753 0.9346 10.01
ROIC, % 5.86 7.79 8.09 8.49 9.01 7.37 10.33 9.58 6.47 7.68 12.34
Ros, % 36.34 46.51 34.16 39.72 194.52 15.59 16.73 16.73 16.73 16.73 26.69
Roce, % 14.9 17.68 7.23 14.59 2.41 13.6 15.61 15.61 15.61 15.61 -33.05
EBIT margem 36.34 22.88 23.21 31.73 240.72 18.78 20.53 20.53 20.53 20.53 34.34
Lucratividade do EBITDA 41.94 47.04 34.7 44.38 264.08 21.4 22.53 22.53 22.53 22.53 38.76
Pura lucratividade 17.54 26.84 20.63 23.7 23.52 29.52 194.52 15.59 16.73 16.73 26.69
Eficiência operacional, % 23.59 27.82 23.52 35.87 338.29 18.78 20.53 20.53 20.53 20.53 31.18
Margem porcentagem pura, % 17.89 15.61 14.39 17.54 26.84 20.63 23.7 23.52 29.52 29.97 23.77
FCF lucratividade, % 8.63 7.94 6.66 8.32 11.57 11 16.05 13.21 3.63 3.58 4.42


Coeficientes

Ifrs
Relatórios Anual Trimestral
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Média na indústria Média de 5 anos CAGR 5
P/e
26 19.5 15.42 13.84 11.51 14.68 9.28 11.53 12.57 12.57 28.31
P/bv
1.9 1.7 1.35 1.29 1.09 1.65 0.105 1.3 1.6 1.6 -6.51
P/s
4.3 3.7 3.18 3.28 2.71 4.33 18.05 1.8 2.1 2.1 7.17
P/fcf
11.81 12.04 10.61 10.35 6.23 4.43 7.13 27.95 27.95 27.95 26.78
E/p
0.0545 0.0753 0.1058 0.0776 0.0965 0.1038 0.1101 0.0785 0.0785 0.0785 0.04
EV/EBIT
4.09 7.52 0.2268 -10.05 5.07 4.58 -0.0334 -0.0334 -0.0334 -0.0334 21.71
EV/EBITDA
9.19 19.78 3.54 3.66 0.0648 -7.16 4.62 4.02 -0.0304 -0.0304 18.61
EV/S
3.69 3.46 1.44 -0.9936 12.2 0.8608 -0.0068 -0.0068 -0.0068 -0.0068 7.41
EV/FCF
14.63 13.21 5.62 -2.37 3.77 4.34 -0.0898 -0.0898 -0.0898 -0.0898 25.82
Dívida/Ebitda
0.208 0.2017 0.6378 0.5116 4.46 7.29 5.04 5.04 5.04 5.04 2.16
NetDebt/Ebitda
-5.82 -4.68 -8.14 -18.53 -2.22 -4.38 -9.37 -9.37 -9.37 -9.37 1.03
Dívida/índice
0.9 0.9 0.91 0.93 0.0679 0.0796 0.0594 0.0594 0.0594 0.0594 0.35
Dívida/patrimônio líquido
9.48 9.19 9.98 12.57 0.9808 1.13 0.864 13.54 13.54 13.54 -0.50
Dívida/lucro líquido
8.19 8.28 9.05 9.97 6.06 10.01 6.79 6.79 6.79 6.79 3.94
Peg
3.7 3.7 3.7 13.26
Beta
1.05 0.99 0.84 2.34 0.9836 -0.201 -0.33 -0.33 -0.38
ÍNDICE ALTMAN
-0.45 -0.39 -0.77 0.243 -0.0132 0.0328 0.0525 0.1962 0.1962 0.1962 30.47


Dividendos

Ifrs
Relatórios Anual Trimestral
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Média na indústria Média de 5 anos CAGR 5
Div. Pagamento, bilhão
0.046 0.0519 0.0583 0.0594 0.0603 0.0668 0.072 0.0742 0.0771 0.0547
Dividendo
1.04 1.17 1.21 1.25 1.38 1.49 1.54 1.58 1.23 1.63
Div renda, AO, %
1.37 1.69 1.78 1.8 1.33 1.78 1.9 1.42 1.42 1.42 1.44
Dividendos / lucro, %
33.1 27.6 29.81 24.4 21.04 18.91 16.69 21.21 17.48 17.48 45.79
O coeficiente de revestimento de dividendos
4.24 3.29 4.04 4.29 4.9 5.81 4.54 8.07 8.07 8.07 25.63


Pague a assinatura

Mais funcionalidade e dados para análise de empresas e portfólio estão disponíveis por assinatura

Inscreva -se

Descansar

Ifrs
Relatórios Anual Trimestral
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM CAGR 5
Capex/Receita, %
5.64 3.91 6.11 7.02 7.45 2.82 3.8 1.2 0.918 0.918
Funcionários, pessoas
3 591 3 529 3 770 3 599


Финансовая отчетность

Финансовая отчетность — основной инструмент, с помощью которого компании информируют инвесторов о своём финансовом положении, результатах деятельности и изменениях в структуре капитала. Это своего рода "язык бизнеса и компаний", понятный инвесторам, кредиторам, налоговым органам и другим участникам финансовых рынков.

Виды финансовой отчетности UMB Financial Corporation UMBF

  • Отчет о прибылях и убытках - показывает доходы, расходы и итоговую прибыль или убыток за определённый период. Позволяет оценить рентабельность и эффективность бизнеса.
  • Бухгалтерский баланс - отражает активы, обязательства и капитал компании. Это снимок того, что компания имеет и что должна.
    Активы — всё, чем владеет компания (деньги, оборудование, здания, дебиторская задолженность и другое).
    Обязательства — долги и другие внешние источники финансирования.
    Капитал — собственные средства, вложенные владельцами и нераспределенная прибыль.
  • Отчет о движении денежных средств - Раскрывает, откуда компания получает деньги и как их расходует по трем направлениям: операционная, инвестиционная и финансовая деятельность.

Международные стандарты отчетности

  • МСФО (IFRS) — Международные стандарты финансовой отчетности, актуальны для публичных и транснациональных компаний.
  • GAAP — Американские общепринятые принципы бухгалтерского учёта.
  • РСБУ — Российские стандарты бухгалтерского учёта, применяемые внутри страны.

Финансовая отчетность UMB Financial Corporation играет ключевую роль для инвестора, поскольку служит объективным источником информации о текущем состоянии бизнеса. На основе отчетности можно определить, растет ли компания, находится в стагнации или теряет свои рыночные позиции. Это позволяет инвестору своевременно выявлять как перспективные, так и проблемные активы, чтобы с наибольшей выгодой или купить или успеть продать.

Кроме того, финансовые данные служат основой для прогнозирования будущей доходности. Историческая динамика выручки, прибыли и денежных потоков помогает оценить потенциальные дивиденды, вероятность роста стоимости акций и общий уровень инвестиционного риска.

Прозрачная и честная отчетность также является показателем доверия к компании и её управленческой ответственности. Такая открытость повышает доверие со стороны инвесторов и облегчает принятие инвестиционных решений, особенно при сравнении нескольких компаний в одной отрасли.

Также финансовая отчетность UMBF позволяет проводить качественный сравнительный и фундаментальный анализ. С её помощью можно сопоставить компании между собой по рентабельности, долговой нагрузке, маржинальности и другим ключевым метрикам, что особенно важно при выборе лучших вариантов вложений в рамках одной отрасли или рыночного сектора.