UMB Financial Corporation (UMBF) 📈: анализ компании, ее дивидендная стратегия и оценка мультипликаторов, прогноз цены и инвестиционные идеи для UMB Financial Corporation

Baixe o relatório:

Word

PDF

1. Retomar

Prós

O retorno das ações no último ano (47.09%) é superior à média do setor (-26.38%).
A eficiência atual da empresa (ROE=11.29%) é superior à média do setor (ROE=5.61%)

Contras

O preço (109.77 $) é superior à avaliação justa (89.25 $)
Os dividendos (1.66%) estão abaixo da média do setor (1.72%).
O nível de dívida atual 9.78% aumentou em 5 anos de 0.3671%.

Empresas semelhantes

Baidu

Principal Financial Group

PayPal Holdings

Willis Towers

2. Preço e desempenho das ações

2.1. Preço da ação

2.2. Notícias

18 novembro 16:24 SVB collapse: Moody's flags six other banks with concerning credit ratings

Outras notícias ⇨

2.3. Eficiência do mercado

	UMB Financial Corporation	Financials	Índice
7 dias	1.2%	0.4%	-0.7%
90 dias	16.3%	-32.9%	2.6%
1 ano	47.1%	-26.4%	25.7%

UMBF vs Setor: UMB Financial Corporation superou o setor "Financials" em 73.47% no ano passado.

UMBF vs Mercado: UMB Financial Corporation superou o mercado em 21.43% no ano passado.

Preço estável: UMBF não é significativamente mais volátil do que o resto do mercado em "NASDAQ" nos últimos 3 meses, com variações típicas de +/- 5% por semana.

Longo período: UMBF com volatilidade semanal de 0.9056% no ano passado.

3. Resumo do relatório

3.1. Em geral

P/E: 11.53

P/S: 1.7

Mais dados sobre UMBF

3.2. Receita

EPS	7.18
ROE	11.29%
ROA	0.7953%
ROIC	0%
Ebitda margin	0.3607%

Mais dados sobre UMBF

4. Análise Fundamental

4.1. Preço das ações e previsão de preços

O preço justo é calculado levando em consideração a taxa de refinanciamento do Banco Central e o lucro por ação (EPS)

Acima do preço justo: O preço atual (109.77 $) é superior ao preço justo (89.25 $).

O preço é mais alto que o justo: O preço atual (109.77 $) é 18.7% superior ao preço justo.

4.2. P/E

P/E vs Setor: O P/L da empresa (11.53) é inferior ao do setor como um todo (38.91).

P/E vs Mercado: O P/E da empresa (11.53) é inferior ao do mercado como um todo (49.04).

4.2.1 P/E Empresas semelhantes

4.3. P/BV

P/BV vs Setor: O P/BV da empresa (1.3) é superior ao do setor como um todo (0.6287).

P/BV vs Mercado: O P/BV da empresa (1.3) é inferior ao do mercado como um todo (3.17).

4.3.1 P/BV Empresas semelhantes

4.4. P/S

P/S vs Setor: O indicador P/S da empresa (1.7) é inferior ao do setor como um todo (4.98).

P/S vs Mercado: O indicador P/S da empresa (1.7) é inferior ao do mercado como um todo (10.24).

4.4.1 P/S Empresas semelhantes

4.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Setor: O EV/Ebitda da empresa (318.16) é superior ao do setor como um todo (40.84).

EV/Ebitda vs Mercado: O EV/Ebitda da empresa (318.16) é superior ao do mercado como um todo (28.32).

5. Rentabilidade

5.1. Rentabilidade e receita

5.2. Lucro por ação - EPS

5.3. Desempenho anterior Net Income

Tendência de rendimento: Crescendo e cresceu 4.43% nos últimos 5 anos.

Retardando a lucratividade: O retorno do ano passado (0%) é inferior ao retorno médio de 5 anos (4.43%).

Rentabilidade vs Setor: O retorno do último ano (0%) excede o retorno do setor (-15.99%).

5.4. ROE

ROE vs Setor: O ROE da empresa (11.29%) é superior ao do setor como um todo (5.61%).

ROE vs Mercado: O ROE da empresa (11.29%) é superior ao do mercado como um todo (10.71%).

5.5. ROA

ROA vs Setor: O ROA da empresa (0.7953%) é inferior ao do setor como um todo (5.48%).

ROA vs Mercado: O ROA da empresa (0.7953%) é inferior ao do mercado como um todo (6.47%).

5.6. ROIC

ROIC vs Setor: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do setor como um todo (5.05%).

ROIC vs Mercado: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do mercado como um todo (10.79%).

6. Financiar

6.1. Ativos e dívidas

Nível de dívida: (9.78%) é bastante baixo em relação aos ativos.

Aumento da dívida: ao longo de 5 anos, a dívida aumentou de 0.3671% para 9.78%.

Excesso de dívida: A dívida não é coberta pelo lucro líquido, percentual 1229.31%.

6.2. Crescimento do lucro e preço das ações

7. Dividendos

7.1. Rendimento de dividendos vs mercado

Baixo rendimento: O rendimento de dividendos da empresa 1.66% está abaixo da média do setor '1.72%.

7.2. Estabilidade e aumento nos pagamentos

Estabilidade de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa 1.66% tem sido pago de forma consistente nos últimos 7 anos, DSI=1.

Crescimento de dividendos: A receita de dividendos da empresa 1.66% tem crescido nos últimos 5 anos.

7.3. Porcentagem de pagamento

Cobertura de dividendos: Os pagamentos atuais provenientes do rendimento (21.21%) estão num nível desconfortável.

8. Negociações internas

8.1. Negociação de informações privilegiadas

Compra interna Excede as vendas privilegiadas em 100% nos últimos três meses.

8.2. Últimas transações

Data da transação	Insider	Tipo	Preço	Volume	Quantidade
03.02.2025	Gallagher Kevin Charles Director	Comprar	117.9	62 133	527
22.11.2024	Enid & Crosby Kemper Foundatio Affiliate	Comprar	124.86	499 440	4 000
06.11.2024	Odgers David Carl Officer	Comprar	122.9	12 290	100
06.11.2024	Rine James D Officer	Comprar	122.3	764 987	6 255
01.10.2024	R C Kemper Marital Trust Affiliate	Comprar	104.1	2 529 630	24 300

9. Fórum de promoções UMB Financial Corporation

Vá para o fórum de promoções "UMB Financial Corporation" ⇨

Investing Port

NASDAQ: UMBF - UMB Financial Corporation

Análise da empresa UMB Financial Corporation