Previsões de preços de ações Bank of America
| Ideia | Previsão de preço | Mudanças | Data de término | Analista |
|---|---|---|---|---|
| Mais detalhes | 48 $ | +20.4 $ (73.91%) | 14.04.2025 | Morgan Stanley |
| Bank of America: to big to fail! | 45.35 $ | +17.75 $ (64.31%) | 08.10.2025 | Финам |
| Mais detalhes | 40 $ | +12.4 $ (44.93%) | 14.01.2025 | BMO Capital |
| Mais detalhes | 46 $ | +18.4 $ (66.67%) | 13.01.2025 | RBC Capital |
| Mais detalhes | 39 $ | +11.4 $ (41.3%) | 12.01.2025 | CFRA |
| Mais detalhes | 42 $ | +14.4 $ (52.17%) | 05.01.2025 | Piper Sandler |
| Mais detalhes | 41 $ | +13.4 $ (48.55%) | 30.12.2024 | Jefferies |
| Mais detalhes | 48 $ | +20.4 $ (73.91%) | 29.12.2024 | Seaport Global |
Resumo da Análise da Empresa Bank of America
Capitalização = 231.32, Nota = 8/10
Receita = 98.581, Nota = 7/10
EBITDA margin, % = 30.81, Nota = 9/10
Net margin, % = 26.9, Nota = 7/10
ROA, % = 0.8338, Nota = 1/10
ROE, % = 9.09, Nota = 3/10
P/E = 10.19, Nota = 9/10
P/S = 2.74, Nota = 6/10
P/BV = 0.9262, Nota = 9/10
Debt/EBITDA = 11.01, Nota = 0/10
Retomar:
EBITDA margin alto, a julgar pelos multiplicadores, é estimado justo e interessante de comprar.
Lucro por ação (13.15%) e rendimento EBITDA (-46.55%) estão ligados nível baixo, e vale a pena pensar e comparar com outras empresas.
Eficiência (ROE=9.09%) estão ligados nível baixo, a empresa não é eficiente o suficiente.
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Índice de estabilidade de pagamento de dividendos
DSI - (Dividend Stability Index, DSI7), Índice de estabilidade de pagamento de dividendos
DSI = (Yc + Gc) / 14
Yc – número de anos consecutivos dos últimos sete anos em que os dividendos foram pagos;
Gc - número de anos consecutivos dos últimos sete anos em que o valor do dividendo não foi inferior ao do ano anterior.
Yc = 7
Gc = 7
DSI = 1
Aumento do preço das ações do índice de estabilidade
SSI - (Stock Stability Index, SSI7) Aumento do preço das ações do índice de estabilidade
SSI = Yc / 7
Yc – número de anos consecutivos dos últimos sete anos em que o preço das ações foi superior ao ano anterior.
Yc = 4
SSI = 0.57
Avaliação de Warren Buffett
1. Lucro estável, Significado = 88.65% > 0
Se o crescimento nos últimos 5 anos/crescimento nos últimos 12 meses > 0
2. Boa cobertura de dívidas, Significado = -2.32 < 3
Quando a empresa poderá saldar a dívida em 3 anos?
3. Alto retorno sobre o capital, Significado = 9.66% > 15
Se o ROE médio > 15% nos últimos 5 anos
4. Alto retorno sobre o capital de investimento, Significado = 131.99% > 12
Se o ROIC médio > 12% nos últimos 5 anos
5. Fluxo de caixa livre positivo, Significado = 44.98 > 0
FCF positivo nos últimos 12 meses
6. Há alguma recompra de ações?, Significado = Sim
Se o número de ações hoje
Pontuação de Benjamim Graham
1. Tamanho adequado da empresa, Nota = 7/10 (98.581, LTM)
2. Posição financeira estável (ativo circulante/passivo circulante), Nota = 10/10 (-2.32 LTM)
O ativo circulante deve ser pelo menos o dobro do passivo circulante
3. Lucro estável, Nota = 10/10
A empresa não deve ter sofrido perdas nos últimos 10 anos
4. Histórico de dividendos, Nota = 10/10
A empresa deve pagar dividendos por pelo menos 20 anos
5. Crescimento dos lucros (lucro por ação), Significado = 13.15%
O lucro por ação da empresa deve ter aumentado pelo menos 1/3 nos últimos 10 anos.
5.5. Crescimento do preço das ações, Significado = 49.41%
O preço das ações, como indicador do crescimento do lucro da empresa, deve aumentar pelo menos 1/3 nos últimos 10 anos
5.6. Crescimento de dividendos, Significado = 69.78%
O pagamento de dividendos, como indicador do crescimento do lucro da empresa, deverá aumentar em pelo menos 1/3 nos últimos 10 anos
6. Ótima relação preço/lucro, Nota = 10/10 (6.85 LTM)
O preço atual das ações não deve exceder o lucro médio dos últimos três anos em mais de 15 vezes
7. O valor ideal da relação preço/valor contábil, Nota = 9/10 (0.97 LTM)
O preço atual das ações não deve exceder o seu valor contábil em mais de 1,5 vezes
Partitura de Peter Lynch
1. Ativo circulante supera o do ano passado = 11.51 > 643.57
Comparação de ativos dos últimos 2 anos.
2. Redução da dívida = 334.3 < 334.3
Reduzir a dívida nos últimos anos é um bom sinal
3. Excesso de dívida de caixa = 341.42 > 334.3
Se o caixa ultrapassar o peso da dívida, é um bom sinal, o que significa que a empresa não está à beira da falência.
4. Há alguma recompra de ações? = Sim
Se o número de ações hoje
5. Aumento do lucro por ação = 3.28 > 3.28
Aumento do lucro por ação em relação ao ano anterior.
6. Avaliação de P/E e EPS versus preço = 7.38 < 27.6
Se o P/E e o lucro por ação forem inferiores ao preço da ação, então a ação está subvalorizada (consulte “O Método Peter Lynch”, página 182)
Estratégia de dividendos
1. Dividendo atual = 1.24 $.
1.5. Rendimento de dividendos = 2.48% , Nota = 6.2/10
2. Número de anos de crescimento de dividendos = 11 , Nota = 10/10
2.5. Número de anos recentes em que a percentagem de dividendos aumentou = 0
3. DSI = 1 , Nota = 10/10
4. Crescimento médio dos dividendos = 9.67% , Nota = 10/10
5. Porcentagem média por 5 anos = 2.36% , Nota = 5.66/10
6. Porcentagem média para pagamentos = 43.53% , Nota = 7.25/10
7. Diferença com setor = 2.69, Média da indústria = -0.213% , Nota = 0/10
Coeficiente beta
β > 1 – a rentabilidade (bem como a volatilidade) desses títulos é muito sensível às mudanças do mercado.
β = 1 – a rentabilidade desse título mudará igualmente com a rentabilidade do mercado (índice de ações);
0 < β < 1 – com tal beta, os ativos estão menos expostos ao risco de mercado e, como resultado, menos voláteis.
β = 0 – não há ligação entre o título e o mercado (índice) como um todo;
β < 0 – o rendimento dos títulos com beta negativo segue direções opostas ao mercado.
β = 1.45 - para 90 dias
β = 1.29 - para 1 ano
β = 0.18 - para 3 ano
Razão PEG
PEG = 1 - as ações da empresa possuem valorização justa.
PEG < 1 – as ações estão subvalorizadas.
PEG > 1 - as ações podem estar “superaquecidas”.
PEG < 0 - a empresa está pior.
PEG = P/E / (Growth + Div %)
PEG = 2.25 / (13.26 + 2.48) = 0.1429
Índice de Graham
NCAV = -236.06 por ação (ncav/market cap = -825%)
Net Current Asset Value, NCAV = Total Current Assets – Total Liabilities
Preço = 27.6
subvalorizado = -11.69%
compre por 50-70% (faixa de preço: -118.03 - -165.24), mais de 100% caro
Dados
NNWC = -268.98 por ação (nnwc/market cap = -940%)
Net-net Working Capital (NNWC) = Cash and short-term investments + (Receivables * 75%) + (Inventory * 50%) - Total liabilities
Preço = 27.6
subvalorizado = -10.26%
compre por 50-70% (faixa de preço: -134.49 - -188.29), mais de 100% caro
Dados
Total Liabilities/P = 12.4871
Total Liabilities/P = 2888.505 / 231.32
O coeficiente Passivo Total/P deve ser inferior a 0,1
P/S = 0.7207
P/S = Capitalização / Receita
A relação P/S deve estar entre 0,3 e 0,5.
Com base em fontes: porti.ru
