NYSE: CFG - Citizens

Rentabilidade por seis meses: +4.05%
Rendimento de dividendos: +4.30%
Setor: Financials

Análise da empresa Citizens

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1. Retomar

Prós

  • Os dividendos (4.3%) são superiores à média do setor (2.73%).
  • O retorno das ações no último ano (43.44%) é superior à média do setor (20.24%).
  • O nível de dívida atual 6.29% está abaixo de 100% e diminuiu em 5 anos de 8.48%.

Contras

  • O preço (44.41 $) é superior à avaliação justa (37.7 $)
  • A eficiência atual da empresa (ROE=6.61%) é inferior à média do setor (ROE=10.99%)

Empresas semelhantes

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Goldman Sachs

Deutsche Bank AG

Intercontinental Exchange

2. Preço e desempenho das ações

2.1. Preço da ação

2.2. Notícias

2.3. Eficiência do mercado

Citizens Financials Índice
7 dias -6.3% 3.2% -3.6%
90 dias -7.8% 2.9% -5.7%
1 ano 43.4% 20.2% 12.9%

CFG vs Setor: Citizens superou o setor "Financials" em 23.2% no ano passado.

CFG vs Mercado: Citizens superou o mercado em 30.53% no ano passado.

Preço estável: CFG não é significativamente mais volátil do que o resto do mercado em "New York Stock Exchange" nos últimos 3 meses, com variações típicas de +/- 5% por semana.

Longo período: CFG com volatilidade semanal de 0.8354% no ano passado.

3. Resumo do relatório

3.1. Em geral

P/E: 9.8
P/S: 1.92
Mais dados sobre CFG

3.2. Receita

EPS 3.37
ROE 6.61%
ROA 0.7244%
ROIC 0%
Ebitda margin 0.0997%
Mais dados sobre CFG

4. Análise Fundamental

4.1. Preço das ações e previsão de preços

O preço justo é calculado levando em consideração a taxa de refinanciamento do Banco Central e o lucro por ação (EPS)

Acima do preço justo: O preço atual (44.41 $) é superior ao preço justo (37.7 $).

O preço é mais alto que o justo: O preço atual (44.41 $) é 15.1% superior ao preço justo.

4.2. P/E

P/E vs Setor: O P/L da empresa (9.8) é inferior ao do setor como um todo (63.4).

P/E vs Mercado: O P/E da empresa (9.8) é inferior ao do mercado como um todo (73.51).

4.2.1 P/E Empresas semelhantes

4.3. P/BV

P/BV vs Setor: O P/BV da empresa (0.6474) é inferior ao do setor como um todo (1.51).

P/BV vs Mercado: O P/BV da empresa (0.6474) é inferior ao do mercado como um todo (22.32).

4.3.1 P/BV Empresas semelhantes

4.4. P/S

P/S vs Setor: O indicador P/S da empresa (1.92) é inferior ao do setor como um todo (3.65).

P/S vs Mercado: O indicador P/S da empresa (1.92) é inferior ao do mercado como um todo (15.92).

4.4.1 P/S Empresas semelhantes

4.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Setor: O EV/Ebitda da empresa (2158.35) é superior ao do setor como um todo (-77.81).

EV/Ebitda vs Mercado: O EV/Ebitda da empresa (2158.35) é superior ao do mercado como um todo (22.62).

5. Rentabilidade

5.1. Rentabilidade e receita

5.2. Lucro por ação - EPS

5.3. Desempenho anterior Net Income

Tendência de rendimento: Crescendo e cresceu 10.34% nos últimos 5 anos.

Retardando a lucratividade: O retorno do ano passado (0%) é inferior ao retorno médio de 5 anos (10.34%).

Rentabilidade vs Setor: O retorno do último ano (0%) excede o retorno do setor (-71.87%).

5.4. ROE

ROE vs Setor: O ROE da empresa (6.61%) é inferior ao do setor como um todo (10.99%).

ROE vs Mercado: O ROE da empresa (6.61%) é inferior ao do mercado como um todo (25.01%).

5.5. ROA

ROA vs Setor: O ROA da empresa (0.7244%) é inferior ao do setor como um todo (3.23%).

ROA vs Mercado: O ROA da empresa (0.7244%) é inferior ao do mercado como um todo (6.62%).

5.6. ROIC

ROIC vs Setor: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do setor como um todo (5.17%).

ROIC vs Mercado: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do mercado como um todo (9.31%).

6. Financiar

6.1. Ativos e dívidas

Nível de dívida: (6.29%) é bastante baixo em relação aos ativos.

Redução da dívida: ao longo de 5 anos, a dívida diminuiu de 8.48% para 6.29%.

Excesso de dívida: A dívida não é coberta pelo lucro líquido, percentual 868.91%.

6.2. Crescimento do lucro e preço das ações

7. Dividendos

7.1. Rendimento de dividendos vs mercado

Alto rendimento: O rendimento de dividendos da empresa 4.3% é superior à média do setor '2.73%.

7.2. Estabilidade e aumento nos pagamentos

Estabilidade de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa 4.3% tem sido pago de forma consistente nos últimos 7 anos, DSI=1.

Fraco crescimento de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa 4.3% tem sido fraco ou estagnado nos últimos 5 anos.

7.3. Porcentagem de pagamento

Cobertura de dividendos: Os pagamentos atuais provenientes do rendimento (57.71%) estão num nível confortável.

8. Negociações internas

8.1. Negociação de informações privilegiadas

Compra interna Excede as vendas privilegiadas em 100% nos últimos três meses.

8.2. Últimas transações

Data da transação Insider Tipo Preço Volume Quantidade
09.07.2024 Stenberg Jon
President & CEO		 Comprar 2.59 11 862 4 580
26.03.2024 MORGAN JAMES KEITH
Director		 Comprar 2.11 12 447 5 899
21.03.2024 Shields Gerald
President & CEO		 Comprar 2.22 35 520 16 000

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9.3. Comentários