Análise da empresa Independent Bank Corporation
1. Retomar
Prós
- Os dividendos (3.04%) são superiores à média do setor (1.72%).
- O retorno das ações no último ano (38.97%) é superior à média do setor (-38.15%).
- O nível de dívida atual 2.47% está abaixo de 100% e diminuiu em 5 anos de 3.6%.
- A eficiência atual da empresa (ROE=14.6%) é superior à média do setor (ROE=5.6%)
Contras
- O preço (35.41 $) é superior à avaliação justa (34.44 $)
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2. Preço e desempenho das ações
2.1. Preço da ação
2.2. Notícias
2.3. Eficiência do mercado
| Independent Bank Corporation | Financials | Índice | |
|---|---|---|---|
| 7 dias | -4.5% | 2.7% | 0.8% |
| 90 dias | -6.6% | -47.9% | 6.4% |
| 1 ano | 39% | -38.1% | 27.4% |
IBCP vs Setor: Independent Bank Corporation superou o setor "Financials" em 77.12% no ano passado.
IBCP vs Mercado: Independent Bank Corporation superou o mercado em 11.52% no ano passado.
Preço estável: IBCP não é significativamente mais volátil do que o resto do mercado em "NASDAQ" nos últimos 3 meses, com variações típicas de +/- 5% por semana.
Longo período: IBCP com volatilidade semanal de 0.7495% no ano passado.
3. Resumo do relatório
4. Análise Fundamental
4.1. Preço das ações e previsão de preços
Acima do preço justo: O preço atual (35.41 $) é superior ao preço justo (34.44 $).
O preço é mais alto que o justo: O preço atual (35.41 $) é 2.7% superior ao preço justo.
4.2. P/E
P/E vs Setor: O P/L da empresa (9.43) é inferior ao do setor como um todo (39.52).
P/E vs Mercado: O P/E da empresa (9.43) é inferior ao do mercado como um todo (51.48).
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4.3. P/BV
P/BV vs Setor: O P/BV da empresa (1.38) é superior ao do setor como um todo (0.6713).
P/BV vs Mercado: O P/BV da empresa (1.38) é inferior ao do mercado como um todo (3.44).
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4.4. P/S
P/S vs Setor: O indicador P/S da empresa (1.92) é inferior ao do setor como um todo (4.91).
P/S vs Mercado: O indicador P/S da empresa (1.92) é inferior ao do mercado como um todo (10.3).
4.4.1 P/S Empresas semelhantes
4.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Setor: O EV/Ebitda da empresa (90.76) é superior ao do setor como um todo (41.11).
EV/Ebitda vs Mercado: O EV/Ebitda da empresa (90.76) é superior ao do mercado como um todo (29.6).
5. Rentabilidade
5.1. Rentabilidade e receita
5.2. Lucro por ação - EPS
5.3. Desempenho anterior Net Income
Tendência de rendimento: Crescendo e cresceu 1.02% nos últimos 5 anos.
Retardando a lucratividade: O retorno do ano passado (0%) é inferior ao retorno médio de 5 anos (1.02%).
Rentabilidade vs Setor: O retorno do último ano (0%) é inferior ao retorno do setor (18.53%).
5.4. ROE
ROE vs Setor: O ROE da empresa (14.6%) é superior ao do setor como um todo (5.6%).
ROE vs Mercado: O ROE da empresa (14.6%) é superior ao do mercado como um todo (8.95%).
5.5. ROA
ROA vs Setor: O ROA da empresa (1.12%) é inferior ao do setor como um todo (5.48%).
ROA vs Mercado: O ROA da empresa (1.12%) é inferior ao do mercado como um todo (6.3%).
5.6. ROIC
ROIC vs Setor: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do setor como um todo (5.05%).
ROIC vs Mercado: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do mercado como um todo (10.79%).
7. Dividendos
7.1. Rendimento de dividendos vs mercado
Alto rendimento: O rendimento de dividendos da empresa 3.04% é superior à média do setor '1.72%.
7.2. Estabilidade e aumento nos pagamentos
Estabilidade de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa 3.04% tem sido pago de forma consistente nos últimos 7 anos, DSI=1.
Crescimento de dividendos: A receita de dividendos da empresa 3.04% tem crescido nos últimos 5 anos.
7.3. Porcentagem de pagamento
Cobertura de dividendos: Os pagamentos atuais provenientes do rendimento (32.72%) estão num nível confortável.
8. Negociações internas
8.1. Negociação de informações privilegiadas
Compra interna Excede as vendas privilegiadas em 100% nos últimos três meses.
8.2. Últimas transações
| Data da transação | Insider | Tipo | Preço | Volume | Quantidade |
|---|---|---|---|---|---|
| 24.01.2024 | MISKELL EILEEN C Director |
Oferta | 61.3 | 24 520 | 400 |
| 15.09.2023 | MORRISSEY JOHN J Director |
Comprar | 35.48 | 177 400 | 5 000 |
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