Análise da empresa Citizens Financial Services, Inc.
1. Retomar
Prós
- Os dividendos (3.74%) são superiores à média do setor (1.74%).
- O retorno das ações no último ano (-3.74%) é superior à média do setor (-49.98%).
- A eficiência atual da empresa (ROE=6.37%) é superior à média do setor (ROE=5.49%)
Contras
- O preço (44 $) é superior à avaliação justa (41.98 $)
- O nível de dívida atual 17.95% aumentou em 5 anos de 6.38%.
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2. Preço e desempenho das ações
2.1. Preço da ação
2.2. Notícias
2.3. Eficiência do mercado
| Citizens Financial Services, Inc. | Financials | Índice | |
|---|---|---|---|
| 7 dias | -19.4% | 3.8% | 2.4% |
| 90 dias | -12.6% | -42.7% | 13.7% |
| 1 ano | -3.7% | -50% | 36.9% |
CZFS vs Setor: Citizens Financial Services, Inc. superou o setor "Financials" em 46.24% no ano passado.
CZFS vs Mercado: Citizens Financial Services, Inc. teve um desempenho significativamente inferior ao do mercado em -40.68% no ano passado.
Preço estável: CZFS não é significativamente mais volátil do que o resto do mercado em "NASDAQ" nos últimos 3 meses, com variações típicas de +/- 5% por semana.
Longo período: CZFS com volatilidade semanal de -0.0719% no ano passado.
3. Resumo do relatório
4. Análise Fundamental
4.1. Preço das ações e previsão de preços
Acima do preço justo: O preço atual (44 $) é superior ao preço justo (41.98 $).
O preço é mais alto que o justo: O preço atual (44 $) é 4.6% superior ao preço justo.
4.2. P/E
P/E vs Setor: O P/L da empresa (15.99) é inferior ao do setor como um todo (38.77).
P/E vs Mercado: O P/E da empresa (15.99) é inferior ao do mercado como um todo (48.12).
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4.3. P/BV
P/BV vs Setor: O P/BV da empresa (1.02) é superior ao do setor como um todo (0.6876).
P/BV vs Mercado: O P/BV da empresa (1.02) é inferior ao do mercado como um todo (3.1).
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4.4. P/S
P/S vs Setor: O indicador P/S da empresa (2.06) é inferior ao do setor como um todo (4.98).
P/S vs Mercado: O indicador P/S da empresa (2.06) é inferior ao do mercado como um todo (10.15).
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4.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Setor: O EV/Ebitda da empresa (1504.57) é superior ao do setor como um todo (40.79).
EV/Ebitda vs Mercado: O EV/Ebitda da empresa (1504.57) é superior ao do mercado como um todo (18.05).
5. Rentabilidade
5.1. Rentabilidade e receita
5.2. Lucro por ação - EPS
5.3. Desempenho anterior Net Income
Tendência de rendimento: Negativo e caiu -1.73% nos últimos 5 anos.
Aceleração da rentabilidade: O retorno do ano passado (0%) é superior ao retorno médio de 5 anos (-1.73%).
Rentabilidade vs Setor: O retorno do último ano (0%) é inferior ao retorno do setor (4.63%).
5.4. ROE
ROE vs Setor: O ROE da empresa (6.37%) é superior ao do setor como um todo (5.49%).
ROE vs Mercado: O ROE da empresa (6.37%) é inferior ao do mercado como um todo (10.88%).
5.5. ROA
ROA vs Setor: O ROA da empresa (0.5968%) é inferior ao do setor como um todo (5.54%).
ROA vs Mercado: O ROA da empresa (0.5968%) é inferior ao do mercado como um todo (6.5%).
5.6. ROIC
ROIC vs Setor: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do setor como um todo (5.05%).
ROIC vs Mercado: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do mercado como um todo (10.79%).
7. Dividendos
7.1. Rendimento de dividendos vs mercado
Alto rendimento: O rendimento de dividendos da empresa 3.74% é superior à média do setor '1.74%.
7.2. Estabilidade e aumento nos pagamentos
Estabilidade de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa 3.74% tem sido pago de forma consistente nos últimos 7 anos, DSI=0.86.
Fraco crescimento de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa 3.74% tem sido fraco ou estagnado nos últimos 5 anos.
7.3. Porcentagem de pagamento
Cobertura de dividendos: Os pagamentos atuais provenientes do rendimento (47.74%) estão num nível confortável.
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