Займер

Rentabilidade por seis meses: -6.89%
Rendimento de dividendos: 12.24%
Setor: Банки

Análise da empresa Займер

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1. Retomar

Prós

  • Os dividendos (12.24%) são superiores à média do setor (9.1%).
  • O retorno das ações no último ano (0.7148%) é superior à média do setor (-20.2%).
  • A eficiência atual da empresa (ROE=32.01%) é superior à média do setor (ROE=18.41%)

Contras

  • O preço (147.95 ₽) é superior à avaliação justa (96.1 ₽)
  • O nível de dívida atual 0.4434% aumentou em 5 anos de 0%.

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2. Preço e desempenho das ações

2.1. Preço da ação

2.3. Eficiência do mercado

Займер Банки Índice
7 dias -0.1% 2.6% -3.8%
90 dias -2.2% -7% -9.9%
1 ano 0.7% -20.2% -7.2%

ZAYM vs Setor: Займер superou o setor "Банки" em 20.92% no ano passado.

ZAYM vs Mercado: Займер superou o mercado em 7.88% no ano passado.

Preço estável: ZAYM não é significativamente mais volátil do que o resto do mercado em "Московская биржа" nos últimos 3 meses, com variações típicas de +/- 5% por semana.

Longo período: ZAYM com volatilidade semanal de 0.0137% no ano passado.

3. Resumo do relatório

3.1. Em geral

P/E: 3.32
P/S: 0.6829

3.2. Receita

EPS 39.3
ROE 32.01%
ROA 24.5%
ROIC 0%
Ebitda margin 0%

4. Análise Fundamental

4.1. Preço das ações e previsão de preços

O preço justo é calculado levando em consideração a taxa de refinanciamento do Banco Central e o lucro por ação (EPS)

Acima do preço justo: O preço atual (147.95 ₽) é superior ao preço justo (96.1 ₽).

O preço é mais alto que o justo: O preço atual (147.95 ₽) é 35% superior ao preço justo.

4.2. P/E

P/E vs Setor: O P/L da empresa (3.32) é inferior ao do setor como um todo (5.87).

P/E vs Mercado: O P/E da empresa (3.32) é inferior ao do mercado como um todo (5.98).

4.2.1 P/E Empresas semelhantes

4.3. P/BV

P/BV vs Setor: O P/BV da empresa (1.03) é superior ao do setor como um todo (0.5785).

P/BV vs Mercado: O P/BV da empresa (1.03) é inferior ao do mercado como um todo (1.21).

4.3.1 P/BV Empresas semelhantes

4.4. P/S

P/S vs Setor: O indicador P/S da empresa (0.6829) é inferior ao do setor como um todo (1.1).

P/S vs Mercado: O indicador P/S da empresa (0.6829) é inferior ao do mercado como um todo (0.8779).

4.4.1 P/S Empresas semelhantes

4.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Setor: O EV/Ebitda da empresa (0) é superior ao do setor como um todo (-21.69).

EV/Ebitda vs Mercado: O EV/Ebitda da empresa (0) é inferior ao do mercado como um todo (3.06).

5. Rentabilidade

5.1. Rentabilidade e receita

5.2. Lucro por ação - EPS

5.3. Desempenho anterior Net Income

Tendência de rendimento: Negativo e caiu 0% nos últimos 5 anos.

Retardando a lucratividade: O retorno do ano passado (0%) é inferior ao retorno médio de 5 anos (0%).

Rentabilidade vs Setor: O retorno do último ano (0%) é inferior ao retorno do setor (0%).

5.4. ROE

ROE vs Setor: O ROE da empresa (32.01%) é superior ao do setor como um todo (18.41%).

ROE vs Mercado: O ROE da empresa (32.01%) é superior ao do mercado como um todo (14.15%).

5.5. ROA

ROA vs Setor: O ROA da empresa (24.5%) é superior ao do setor como um todo (2.21%).

ROA vs Mercado: O ROA da empresa (24.5%) é superior ao do mercado como um todo (7.63%).

5.6. ROIC

ROIC vs Setor: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do setor como um todo (0%).

ROIC vs Mercado: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do mercado como um todo (17.72%).

6. Financiar

6.1. Ativos e dívidas

Nível de dívida: (0.4434%) é bastante baixo em relação aos ativos.

Aumento da dívida: ao longo de 5 anos, a dívida aumentou de 0% para 0.4434%.

Cobertura da dívida: A dívida é coberta por 1.86% do lucro líquido.

6.2. Crescimento do lucro e preço das ações

7. Dividendos

7.1. Rendimento de dividendos vs mercado

Alto rendimento: O rendimento de dividendos da empresa 12.24% é superior à média do setor '9.1%.

7.2. Estabilidade e aumento nos pagamentos

Estabilidade de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa 12.24% tem sido pago de forma consistente nos últimos 7 anos, DSI=1.

Fraco crescimento de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa 12.24% tem sido fraco ou estagnado nos últimos 5 anos.

7.3. Porcentagem de pagamento

Cobertura de dividendos: Os pagamentos atuais provenientes do rendimento (54.97%) estão num nível confortável.

8. Negociações internas

8.1. Negociação de informações privilegiadas

Compra interna Excede as vendas privilegiadas em 100% nos últimos três meses.

8.2. Últimas transações

Nenhuma transação interna foi registrada ainda

8.3. Principais proprietários

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9. Fórum de promoções Займер

9.2. Blogs mais recentes

Ontem v 08:01

Дивиденды в ближайшие месяцы 🤑

Основной дивидендный сезон закончен, поэтому следующего допинга инвесторам ждать надо аж до декабря месяца, но для особо нетерпеливых собрал подборку из 7 компаний, которые могут наскрести немного шекелей (минимум 3%) для акционеров!

Предупреждение: в подборке не будет слоупока Ростелекома с дивидендом за 2024 год!

📌 Великолепная семерка 🏋️‍♂️

— БСП 🏦....


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15 julho 08:03

​РФ рынок: что нас ждет сегодня

В понедельник индекс мосбиржи вырос на 3,6% до 2737 пунктов. От дна рост составил более 5%. Фикс на факте - кар господних не случилось.
Юань упал на 0,82% до 10,864.
Нефть упала на 2% до $69.

Трамп: а разговоров то было!
Вместо кар господней, получили относительно мягкие порицания.

Что вместо 500% пошлин, могут ввести 100% через 50 дней, если не договорятся....


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30 junho 07:44

Утренний обзор: что ждать от рынка?


В пятницу индекс Мосбиржи вырос на 1%:
Валюта и нефть минимально растут, металлы дают откат.
На выходных вышла Крутая новость:
США начали частично снимать санкции с банков и страховых связанных с проектом АЭС «Пакш-2» (проект Росатома в венгрии).Что важно, платежи в проект проходят через Газпромбанк (снятие санкций, кстати, даст волатильности валюте)....


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9.3. Comentários