U.S. Bancorp

NYSE USB Promoção
Lucratividade para o ano: +26.77%
Rendimento de dividendos: 4.24%
Setor: Financials

57.35 $

+1.3 $ ( 2.32%)
36.4 $
60.69 $

Min./max. por um ano

Cronograma de promoção U.S. Bancorp

Cronograma simples Cronograma estendido
Adicione comparação
Adicione faixa
Adicionar ao portfólio
Adicione a notificação de preço

Os principais parâmetros

A moeda do relatório
usd
Indústria
Banks
Isin
US9029733048
Moeda
usd
Setor
Financials
Site
Sistema
Tempo de IPO
1987-11-05
Todos os parâmetros

Nota

Subestimação
Nome Significado Nota
P/S 1.76 8
P/BV 1.28 9
P/E 11.96 9
Eficiência
Nome Significado Nota
ROA 0.94 1
ROE 11.06 4
ROIC 7.14 2
Dividendos
Nome Significado Nota
Rendimento de dividendos 4.24 10
DSI 0.93 9.29
O crescimento médio de dividendos 1.31 2.18
Obrigação
Nome Significado Nota
Debt/EBITDA 8.31 0
Debt/Ratio 0.11 10
Debt/Equity 10.49 0
Pulso de crescimento
Nome Significado Nota
Receita, % 83.87 9
Ebitda, % 7.64 1
EPS, % 23.03 4
Leia mais

Dividendos

Dividendo, % Dividendo De acordo com os resultados do período Compre antes A data de fechar o registro Pagamento antes
0.9% 0.52 III кв. 2025 29.12.2025 31.12.2025 15.01.2026
0.97% 0.52 II кв. 2025 26.09.2025 30.09.2025 15.10.2025
1.09% 0.5 I кв. 2025 27.06.2025 30.06.2025 15.07.2025
4.51% 1.99 IV кв. 2024 28.03.2025 31.03.2025 15.04.2025
1.09% 0.5 III кв. 2024 27.12.2024 31.12.2024 15.01.2025
1.43% 0.49 I кв. 2024 26.06.2024 28.06.2024 15.07.2024
1.25% 0.49 IV кв. 2023 25.03.2024 27.03.2024 11.04.2024
1.47% 0.48 I кв. 2023 27.06.2023 29.06.2023 14.07.2023
1.38% 0.48 IV кв. 2022 28.03.2023 30.03.2023 14.04.2023
1.1% 0.48 III кв. 2022 27.12.2022 29.12.2022 13.01.2023
Leia mais

Análise de IA de uma empresa "U.S. Bancorp"

Конечно! Ниже представлен подробный анализ акций компании U.S. Bancorp (NYSE: USB) — одного из крупнейших банковских холдингов в США. Анализ включает фундаментальные показатели, финансовое состояние, рыночную позицию, дивидендную политику, риски и перспективы на 2024–2025 годы. Данные актуальны на май 2025 года.


🔹 Общая информация о компании


- Название: U.S. Bancorp
- Тикер: USB (NYSE)
- Штаб-квартира: Миннеаполис, Миннесота, США
- Сектор: Финансовые услуги / Банкинг
- Рыночная капитализация: ~$70–75 млрд (на май 2025)
- Количество сотрудников: ~70 000
- Основные направления: Розничный и корпоративный банкинг, инвестиционные услуги, платежные системы, управление активами.


🔹 Фундаментальный анализ (на основе отчетности за 2023 и Q1 2024)



2023 и Q1 2024)

Показатель Значение (2023 / Q1 2024)
Выручка (2023) $29.3 млрд
Чистая прибыль (2023) $7.2 млрд
EPS (на акцию, 2023) $4.48
EPS (Q1 2024) $1.18 (рост на 5% г/г)
ROE (рентабельность собственного капитала) ~12.5%
ROA ~1.0%
Коэффициент эффективности (Efficiency Ratio) ~56%
Капитал Tier 1 (CET1) ~10.5% (выше нормативов)
💡 Вывод: U.S. Bancorp демонстрирует стабильную прибыльность, низкие операционные издержки и сильную капитализацию — признаки устойчивого банка.



🔹 Оценка стоимости акций (valuation)



Мультипликатор Значение (май 2025)
P/E (на основе 2024 EPS) ~10.5x
P/B (Price-to-Book) ~1.6x
Дивидендная доходность ~4.8%
EV/EBITDA ~9.8x
📉 Сравнение с рынком:

- Средний P/E по сектору банков США: ~12–14x

- P/B у крупных банков (JPM, BAC): 1.2–1.8x

→ USB оценена ниже среднего, что может указывать на недооцененность.



🔹 Дивидендная политика


- Дивиденд за акцию (2024): $1.76 в год ($0.44/квартал)
- Payout Ratio: ~40% от EPS — устойчивый уровень
- История выплат: 13 лет подряд рост дивидендов (до 2023), в 2024 — заморозка на фоне макроэкономической неопределенности
- Дивидендный рекорд: Устойчивые выплаты более 50 лет

✅ USB — привлекательна для инвесторов, ориентированных на дивидендный доход.



🔹 Сильные стороны (преимущества)


1. Низкий риск и стабильность:
- Консервативная кредитная политика
- Низкий уровень просроченных кредитов (~0.6% от портфеля)
2. Сильная региональная позиция:
- Лидер в Среднем Западе и на Западе США
3. Высокая эффективность:
- Один из лучших в отрасли efficiency ratio (~56%)
4. Технологическая модернизация:
- Активные инвестиции в цифровые платформы и безопасность платежей
5. Привлекательная дивидендная доходность:
- ~4.8% — выше среднего по S&P 500 (~1.5%) и банковскому сектору (~3.5%)


🔹 Риски и слабые стороны


1. Зависимость от процентной ставки (NIM):
- Снижение ставок ФРС может сократить чистую процентную маржу (NIM)
- В 2023 NIM рос благодаря высоким ставкам, но в 2024 наблюдается сжатие
2. Макроэкономическая неопределенность:
- Риск рецессии → рост просрочек по кредитам
3. Ограниченный рост по сравнению с "Большой четверкой":
- USB уступает по масштабу JP Morgan, Bank of America, Wells Fargo
4. Заморозка роста дивидендов:
- Может снизить привлекательность для ростовых инвесторов


🔹 Прогнозы аналитиков (май 2025)


- Средняя целевая цена: $52–55 (текущая цена ~$48–49)
- Рекомендации:
- Покупать (Buy): 60%
- Держать (Hold): 35%
- Продавать (Sell): 5%
- Прогноз EPS на 2024: $4.60–4.70
- Прогноз EPS на 2025: $4.80–5.00

📈 Консенсус: умеренно бычий — ожидается рост на 10–15% в ближайшие 12 месяцев.



🔹 Технический анализ (кратко)


- Текущая цена (май 2025): ~$48.50
- Поддержка: $46.00 (сильный уровень)
- Сопротивление: $52.00
- RSI: ~55 (нет перекупленности)
- Тренд: Боковой/слабый восходящий

📊 Возможен рост к $52–55 при поддержке макроусловий и стабильных отчетов.



🔹 Вывод и инвестиционная рекомендация



Критерий Оценка
Стабильность ⭐⭐⭐⭐☆
Доходность (дивиденды) ⭐⭐⭐⭐⭐
Рост ⭐⭐☆☆☆
Оценка (valuation) ⭐⭐⭐⭐☆
Риски ⭐⭐⭐☆☆

✅ Рекомендация: ПОКУПАТЬ (Buy) — для консервативных и дивидендных инвесторов



Почему стоит рассмотреть USB:
- Недооцененная акция с высокой дивидендной доходностью (~4.8%)
- Сильные фундаментальные показатели и низкий риск
- Поддержка аналитиков и потенциал роста до $55
- Хорошая хедж-ставка против волатильности рынка

Кому подходит:
- Инвесторам, ищущим стабильный доход
- Тем, кто хочет экспозиции в банковский сектор США без высокого риска
- Долгосрочным инвесторам (инвестиционный горизонт 3–5 лет)


📌 Риски для мониторинга:


- Решения ФРС по процентным ставкам (2025)
- Динамика кредитного портфеля и NPL (non-performing loans)
- Макроэкономические данные (ВВП, безработица, инфляция)


- Построить прогноз DCF-оценки (дисконтированных денежных потоков)
- Сравнить USB с другими банками (например, JPM, BAC, WFC)
- Проанализировать отчетность 10-K или 10-Q детально

Напишите, что вас интересует!

Preços

Preço Min. Máx. Mudar Mudanças na indústria Mudanças no índice
Ontem 56.05 $ 56.76 $ 57.65 $ +2.32 % 0 % 0 %
Semana 58.66 $ 55.03 $ 58.66 $ -2.23 % 0 % 0 %
Mês 59.42 $ 55.03 $ 60.69 $ -3.48 % 0 % 0 %
3 meses 54.49 $ 49.05 $ 60.69 $ +5.25 % 0 % 0 %
Seis meses 47.1 $ 45.28 $ 60.69 $ +21.76 % 0 % 0 %
Ano 45.24 $ 36.4 $ 60.69 $ +26.77 % 0 % 0 %
3 anos 35.84 $ 28.97 $ 60.69 $ +60.02 % 0 % 0 %
5 anos 57.15 $ 28.97 $ 63.25 $ +0.35 % 0 % 0 %
10 anos 51.22 $ 28.97 $ 63.25 $ +11.97 % 0 % 0 %
No acumulado do ano 54.4 $ 53.36 $ 60.69 $ +5.42 % 0 % 0 %

Comércio Insider

Insider A data da transação Data de divulgação Tipo Preço Volume Quantidade Compartilhar para, % Compartilhar depois, % Documento
Gillani Aleem
Director		 18.07.2024 18.07.2024 Comprar 44.99 449 900 10000 0 0 Sistema
Wine Scott W.
Director		 28.04.2023 01.05.2023 Comprar 32.85 999 888 30438 0 0 Sistema

Proprietários básicos

Institucional Volume Compartilhar, %
Vanguard Group Inc 146 000 000 9.42
Blackrock Inc. 129 000 000 8.34
JPMorgan Chase & Co 89 000 000 5.78
FMR, LLC 71 000 000 4.6
State Street Corporation 69 000 000 4.45
MUFG Bank Ltd 44 000 000 2.85
Geode Capital Management, LLC 37 000 000 2.42
Morgan Stanley 27 000 000 1.77
Davis Selected Advisers 22 000 000 1.42
NORGES BANK 21 000 000 1.38

Contido no ETF

ETF Compartilhar, % Lucratividade para o ano, % Comissão, %
iShares U.S. Regional Banks ETF 13.9762 20.73 0.4
MicroSectors U.S. Big Banks 3 Leveraged ETN 10.0058 59.92 0.95
MicroSectors U.S. Big Banks -3 Inverse Leveraged ETN 10 -58.23 0.95
MicroSectors U.S. Big Banks Index 2x Leveraged ETN 9.63 0 0.95
Davis Select U.S. Equity ETF 7.0288 17.01 0.61
Invesco S&P Ultra Dividend Revenue ETF 5.9204 17.84 0.39
Davis Select Financial ETF 5.3853 14.04 0.64
Coastal Compass 100 ETF 4.8482 15.73
First Trust Nasdaq Bank ETF 4.283 19.26 0.6
Invesco KBW Bank ETF 4.0538 27.9 0.35
Vesper U.S. Large Cap Short-Term Reversal Strategy ETF 4.0398 -0.0342 0.75
Brookstone Dividend Stock ETF 3.9702 6.11
WisdomTree U.S. AI Enhanced Value Fund 3.6333 9.86 0.38
Federated Hermes U.S. Strategic Dividend ETF 3.5947 16.35 0.5
Franklin U.S. Low Volatility High Dividend Index ETF 2.9404 11.17 0.27
ETC 6 Meridian Hedged Equity Index Option ETF 2.7827 12.64
ETC 6 Meridian Mega Cap Equity ETF 2.7677 12.95 0.78
Thrivent Mid Cap Value ETF 2.6157 0
GMO U.S. Quality ETF 2.5795 16.62
Invesco S&P 500® High Dividend Low Volatility ETF 2.3412 10.7 0.3
First Trust Morningstar Dividend Leaders Index Fund 2.1866 21.39 0.45
USCF Dividend Income Fund 2.1519 17.65 0.65
T. Rowe Price Financials ETF 2.1265 0
ALPS Sector Dividend Dogs ETF 2.0672 17.02 0.36
AAM S&P 500 High Dividend Value ETF 2.0493 19.92 0.29
VanEck Morningstar Global Wide Moat ETF 2.0195 4.25 0.52
VictoryShares Top Veteran Employers ETF 1.96 0 0.6
Touchstone Dividend Select ETF 1.9487 21.98 0.67
iShares Evolved U.S. Financials ETF 1.94 54.57 0.18
Invesco High Yield Equity Dividend Achievers™ ETF 1.8707 9.02 0.52
Nuveen ESG Dividend ETF 1.8113 14.25 0.26
Dana Concentrated Dividend ETF 1.6308 0
WisdomTree US High Dividend Fund 1.63 18.9 0.38
Infrastructure Capital Equity Income ETF 1.6051 12.36
Invesco Large Cap Value ETF 1.6006 24.03 0.55
Davis Select Worldwide ETF 1.5787 13.79 0.63
iShares Select Dividend ETF 1.5517 19.11 0.38
Themes US Cash Flow Champions ETF 1.551 21.52
State Street SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF 1.5474 13.14 0.4
RiverFront Dynamic US Dividend Advantage ETF 1.5413 13.84 0.52
Fidelity High Dividend ETF 1.5152 16.17 0.15
iShares U.S. Financials ETF 1.4424 7.11 0.4
Invesco S&P 500® Enhanced Value ETF 1.412 20.49 0.13
Invesco S&P 500 Equal Weight Financials ETF 1.4016 -0.45 0.4
Alpha Blue Capital US Small-Mid Cap Dynamic ETF 1.3594 10.13 0.27
LG QRAFT AI-Powered U.S. Large Cap Core ETF 1.3481 18.65
First Trust S&P 500 Diversified Dividend Aristocrats ETF 1.343 22.63 0.5
ProShares Short Financials 1.32 0.51 0.95
ProShares UltraShort Financials 1.32 -0.47 0.95
US Equity Dividend Select ETF 1.2986 -17.06 0.5
Invesco S&P 500 Value with Momentum ETF 1.2568 22.3 0.39
T. Rowe Price Equity Income ETF 1.2503 12.52 0.54
iShares Morningstar Mid-Cap Value ETF 1.2373 19.15 0.06
iShares Morningstar Mid-Cap Value ETF 1.2223 145.15 0.06
Invesco S&P 500 GARP ETF 1.2126 12.34 0.55
Fidelity Fundamental Large Cap Value ETF 1.2112 24.43
Columbia Research Enhanced Value ETF 1.1988 16.2 0.19
Franklin U.S. Low Volatility ETF 1.1945 -6.45 0.29
Franklin U.S. Dividend Booster Index ETF 1.192 15.54
iShares U.S. Financial Services ETF 1.1902 5.77 0.4
GMO US Value ETF 1.1645 19
Franklin Income Equity Focus ETF 1.1535 18.31
State Street SPDR S&P Bank ETF 1.0947 21.09 0.35
State Street Financial Select Sector SPDR ETF 1.083 2.36 0.09
Invesco S&P 100 Equal Weight ETF 1.0797 12.67 0.25
T. Rowe Price Value ETF 1.024 17.32
VictoryShares US Large Cap High Dividend Volatility Wtd ETF 1.0073 15.83 0.35
VictoryShares US EQ Income Enhanced Volatility Wtd ETF 0.993 16.19 0.38
AB US High Dividend ETF 0.9794 26.86 0.45
Fidelity Dividend ETF for Rising Rates 0.9469 18.75 0.15
Nuveen ESG Large-Cap ETF 0.9451 2.11 0.21
Principal Value ETF 0.9324 9.35 0.15
Fidelity MSCI Financials Index ETF 0.9244 0.97 0.18
Fidelity Blue Chip Value ETF 0.9197 15.91 0.59
Hypatia Women CEO ETF 0.8621 18.32
Vanguard Financials ETF 0.86 3.54 0.1
CornerCap Fundametrics Large-Cap ETF 0.8527 15.59 0.5
First Trust S&P 500 Diversified Free Cash Flow ETF 0.8185 31.75
Vanguard U.S. Value Factor ETF 0.81 20.67 0.13
Fidelity New Millennium ETF 0.7807 -8.47 0.38
ProShares Ultra Financials 0.7699 -14.32 0.95
JPMorgan Active Value ETF 0.7279 19.47 0.44
FlexShares Quality Dividend Index Fund 0.7117 16.76 0.37
Fidelity Enhanced Large Cap Value ETF 0.6974 16.39
State Street SPDR Portfolio S&P Sector Neutral Dividend ETF 0.6917 14.81
iShares Morningstar Mid-Cap ETF 0.678 12.72 0.04
Fidelity Enhanced Large Cap Core ETF 0.6775 13.6
Fidelity Dynamic Buffered Equity ETF 0.6771 21.56
Fidelity Hedged Equity ETF 0.672 8.96
FlexShares Quality Dividend Defensive Index Fund 0.6558 14.6 0.37
iShares Morningstar Mid-Cap ETF 0.6434 221.03 0.04
Columbia Research Enhanced Core ETF 0.6111 14.07 0.15
iShares MSCI USA Value Factor ETF 0.5977 39.48 0.15
First Trust Long/Short Equity ETF 0.5956 7.44 1.46
iShares Global Financials ETF 0.5808 8.4 0.42
iShares Enhanced Large Cap Core Active ETF 0.5586 0
Strive 1000 Value ETF 0.505 20.15
JPMorgan U.S. Value Factor ETF US Value Factor Fund 0.4576 18.59 0.12
WisdomTree U.S. Total Dividend Fund 0.4368 15.81 0.28
JPMorgan Corporate Bond Research Enhanced ETF 0.24 3.9 0.09
iShares MSCI USA Equal Weighted ETF 0.2057 9.18 0.09
MicroSectors U.S. Big Banks Index Inverse ETN -9.63 0 0.95

Empresas semelhantes

P/E & P/BVEV/Ebitda & Debt/Ebitda


A administração da empresa

Supervisor Cargo Pagamento Ano de nascimento
Ms. Gunjan Kedia President and Vice Chairman of Wealth, Corporate, Commercial & Institutional Banking 2.03M 1971 (55 anos)
Mr. James L. Chosy Senior EVP & General Counsel N/A 1964 (62 anos)
Mr. Andrew J. Cecere Chairman & CEO 5.21M 1961 (65 anos)
Ms. Jennifer Ann Thompson C.F.A. EVP, Head of Corporate Finance and Director of Investor Relations & Economic Analysis N/A
Mr. Timothy A. Welsh Advisor 1.9M 1966 (60 anos)
Mr. Souheil S. Badran Senior EVP & COO N/A 1965 (61 ano)
Mr. Dilip Venkatachari Senior EVP and Chief Information & Technology Officer N/A 1960 (66 anos)
Mr. Terrance Robert Dolan Chief Administration Officer & Vice Chair 2.22M 1962 (64 anos)
Mr. John C. Stern Senior Executive VP & CFO 2.21M 1979 (47 anos)
Mr. Shailesh M. Kotwal Vice Chairman of Payment Services 2.01M 1965 (61 ano)

Informações sobre a empresa

Endereço: United States, Minneapolis, 800 Nicollet Mall - Abrir no google cards, Abra os cartões yandex
Site: http://www.usbank.com

Sobre a empresa U.S. Bancorp

U.S. Bancorp, холдинговая компания, предоставляющая финансовые услуги, предоставляет различные финансовые услуги в США. Она работает в сегментах корпоративного и коммерческого банковского обслуживания, потребительского и коммерческого обслуживания, управления капиталом и инвестиционных услуг, платежных услуг, а также в сегментах казначейства и корпоративной поддержки. Компания предлагает депозитарные услуги, включая текущие счета, сберегательные счета и контракты на временные сертификаты; кредитные услуги, такие как традиционные кредитные продукты; услуги кредитных карт, лизинговое финансирование и импортно-экспортная торговля, кредитование под залог активов, финансирование сельского хозяйства и другие продукты. Она также предоставляет корпоративным клиентам дополнительные услуги, включая рынки капитала, управление казначейством и услуги по сбору запираемых ящиков для получения дебиторской задолженности; а также ряд услуг по управлению активами и фидуциарных услуг для частных лиц, имений, фондов, коммерческих корпораций и благотворительных организаций. Кроме того, компания предлагает своим клиентам инвестиционные и страховые продукты, в основном на своих рынках, а также услуги по управлению фондами для ряда паевых инвестиционных и других фондов. Кроме того, он предоставляет корпоративные и закупочные карты, а также корпоративные трастовые услуги; и услуги торгового процессинга, а также управление денежными средствами и инвестициями, обработка банкоматов, ипотечное банковское дело, а также брокерские и лизинговые услуги. По состоянию на 31 декабря 2020 года компания предоставляла свои продукты и услуги через сеть из 2434 банковских офисов, работающих в основном на Среднем Западе и Западе США, а также через онлайн-сервисы и через мобильные устройства; и эксплуатировал сеть из 4232 банкоматов. Компания была основана в 1863 году, ее штаб-квартира находится в Миннеаполисе, штат Миннесота.

Часто задаваемые вопросы по акции U.S. Bancorp

  • Как купить акции U.S. Bancorp?

    Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — USB. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.

  • Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?

    Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций USB. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:

    • для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
    • для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
    • для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.

    Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.

  • Можно ли получить налоговые льготы по акциям U.S. Bancorp?

    В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:

    • купить акции USB на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
    • приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.

  • Какая цена акции U.S. Bancorp (USB) сегодня?

    Текущая цена акции U.S. Bancorp на 26.02.2026 года составляет 57.35 . Котировки U.S. Bancorp с начала года изменилась на +5.42% - и в рублях изменение было на +2.95 .
    Котировки U.S. Bancorp (USB) в этом месяце за Fevereiro изменилась на -5.5% и в рублях изменение было на -3.34 рубля.