Análise da empresa Harleysville Financial Corporation
1. Retomar
Prós
- O preço (22.2 $) é inferior ao preço justo (22.75 $)
- Os dividendos (11.03%) são superiores à média do setor (8.16%).
- O nível de dívida atual 11.36% está abaixo de 100% e diminuiu em 5 anos de 14.26%.
Contras
- O retorno das ações no último ano (5.36%) é inferior à média do setor (13.37%).
- A eficiência atual da empresa (ROE=10.19%) é inferior à média do setor (ROE=14.82%)
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2. Preço e desempenho das ações
2.1. Preço da ação
2.2. Notícias
2.3. Eficiência do mercado
| Harleysville Financial Corporation | Financials | Índice | |
|---|---|---|---|
| 7 dias | 0% | -1.2% | -0% |
| 90 dias | 0.9% | -43.5% | -4.9% |
| 1 ano | 5.4% | 13.4% | 8.9% |
HARL vs Setor: Harleysville Financial Corporation teve um desempenho significativamente inferior ao do setor "Financials" em -8% no ano passado.
HARL vs Mercado: Harleysville Financial Corporation teve um desempenho marginalmente inferior ao do mercado em -3.52% no ano passado.
Preço estável: HARL não é significativamente mais volátil do que o resto do mercado em "OTC" nos últimos 3 meses, com variações típicas de +/- 5% por semana.
Longo período: HARL com volatilidade semanal de 0.1031% no ano passado.
3. Resumo do relatório
4. Análise Fundamental
4.1. Preço das ações e previsão de preços
Abaixo do preço justo: O preço atual (22.2 $) é inferior ao preço justo (22.75 $).
Preço não significativamente abaixo do justo: O preço atual (22.2 $) é ligeiramente inferior ao preço justo em 2.5%.
4.2. P/E
P/E vs Setor: O P/L da empresa (9.07) é inferior ao do setor como um todo (28.08).
P/E vs Mercado: O P/E da empresa (9.07) é inferior ao do mercado como um todo (53.27).
4.2.1 P/E Empresas semelhantes
4.3. P/BV
P/BV vs Setor: O P/BV da empresa (0.9274) é superior ao do setor como um todo (-29.43).
P/BV vs Mercado: O P/BV da empresa (0.9274) é superior ao do mercado como um todo (-8.34).
4.3.1 P/BV Empresas semelhantes
4.4. P/S
P/S vs Setor: O indicador P/S da empresa (2.88) é inferior ao do setor como um todo (7.78).
P/S vs Mercado: O indicador P/S da empresa (2.88) é inferior ao do mercado como um todo (4.75).
4.4.1 P/S Empresas semelhantes
4.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Setor: O EV/Ebitda da empresa (0) é superior ao do setor como um todo (-76.32).
EV/Ebitda vs Mercado: O EV/Ebitda da empresa (0) é inferior ao do mercado como um todo (28.24).
5. Rentabilidade
5.1. Rentabilidade e receita
5.2. Lucro por ação - EPS
5.3. Desempenho anterior Net Income
Tendência de rendimento: Crescendo e cresceu 4.96% nos últimos 5 anos.
Retardando a lucratividade: O retorno do ano passado (0%) é inferior ao retorno médio de 5 anos (4.96%).
Rentabilidade vs Setor: O retorno do último ano (0%) é inferior ao retorno do setor (1.45%).
5.4. ROE
ROE vs Setor: O ROE da empresa (10.19%) é inferior ao do setor como um todo (14.82%).
ROE vs Mercado: O ROE da empresa (10.19%) é superior ao do mercado como um todo (4.79%).
5.5. ROA
ROA vs Setor: O ROA da empresa (1.04%) é inferior ao do setor como um todo (60.55%).
ROA vs Mercado: O ROA da empresa (1.04%) é inferior ao do mercado como um todo (16.49%).
5.6. ROIC
ROIC vs Setor: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do setor como um todo (8.34%).
ROIC vs Mercado: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do mercado como um todo (11.03%).
7. Dividendos
7.1. Rendimento de dividendos vs mercado
Alto rendimento: O rendimento de dividendos da empresa 11.03% é superior à média do setor '8.16%.
7.2. Estabilidade e aumento nos pagamentos
Estabilidade de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa 11.03% tem sido pago de forma consistente nos últimos 7 anos, DSI=0.86.
Fraco crescimento de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa 11.03% tem sido fraco ou estagnado nos últimos 5 anos.
7.3. Porcentagem de pagamento
Cobertura de dividendos: Os pagamentos atuais provenientes do rendimento (71.32%) estão num nível confortável.
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