Análise da empresa Tompkins Financial Corporation
1. Retomar
Prós
- Os dividendos (4.73%) são superiores à média do setor (2.69%).
- O retorno das ações no último ano (27.05%) é superior à média do setor (25.68%).
- O nível de dívida atual 2.25% está abaixo de 100% e diminuiu em 5 anos de 20.11%.
Contras
- O preço (47.62 $) é superior à avaliação justa (5.04 $)
- A eficiência atual da empresa (ROE=1.42%) é inferior à média do setor (ROE=10.95%)
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2. Preço e desempenho das ações
2.1. Preço da ação
2.2. Notícias
2.3. Eficiência do mercado
| Tompkins Financial Corporation | Financials | Índice | |
|---|---|---|---|
| 7 dias | 6.6% | -6.1% | -0.2% |
| 90 dias | 12.2% | -0% | 5.5% |
| 1 ano | 27.1% | 25.7% | 27.2% |
TMP vs Setor: Tompkins Financial Corporation superou o setor "Financials" em 1.38% no ano passado.
TMP vs Mercado: Tompkins Financial Corporation teve um desempenho marginalmente inferior ao do mercado em -0.1935% no ano passado.
Preço estável: TMP não é significativamente mais volátil do que o resto do mercado em "New York Stock Exchange" nos últimos 3 meses, com variações típicas de +/- 5% por semana.
Longo período: TMP com volatilidade semanal de 0.5202% no ano passado.
3. Resumo do relatório
4. Análise Fundamental
4.1. Preço das ações e previsão de preços
Acima do preço justo: O preço atual (47.62 $) é superior ao preço justo (5.04 $).
O preço é mais alto que o justo: O preço atual (47.62 $) é 89.4% superior ao preço justo.
4.2. P/E
P/E vs Setor: O P/E da empresa (93.84) é superior ao do setor como um todo (62.93).
P/E vs Mercado: O P/E da empresa (93.84) é superior ao do mercado como um todo (47.35).
4.2.1 P/E Empresas semelhantes
4.3. P/BV
P/BV vs Setor: O P/BV da empresa (1.33) é inferior ao do setor como um todo (1.43).
P/BV vs Mercado: O P/BV da empresa (1.33) é inferior ao do mercado como um todo (22.69).
4.3.1 P/BV Empresas semelhantes
4.4. P/S
P/S vs Setor: O indicador P/S da empresa (3) é inferior ao do setor como um todo (3.5).
P/S vs Mercado: O indicador P/S da empresa (3) é inferior ao do mercado como um todo (15.16).
4.4.1 P/S Empresas semelhantes
4.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Setor: O EV/Ebitda da empresa (122.13) é superior ao do setor como um todo (-115.29).
EV/Ebitda vs Mercado: O EV/Ebitda da empresa (122.13) é superior ao do mercado como um todo (17.77).
5. Rentabilidade
5.1. Rentabilidade e receita
5.2. Lucro por ação - EPS
5.3. Desempenho anterior Net Income
Tendência de rendimento: Negativo e caiu -17.67% nos últimos 5 anos.
Aceleração da rentabilidade: O retorno do ano passado (0%) é superior ao retorno médio de 5 anos (-17.67%).
Rentabilidade vs Setor: O retorno do último ano (0%) excede o retorno do setor (-62.87%).
5.4. ROE
ROE vs Setor: O ROE da empresa (1.42%) é inferior ao do setor como um todo (10.95%).
ROE vs Mercado: O ROE da empresa (1.42%) é inferior ao do mercado como um todo (17.13%).
5.5. ROA
ROA vs Setor: O ROA da empresa (0.1216%) é inferior ao do setor como um todo (3.21%).
ROA vs Mercado: O ROA da empresa (0.1216%) é inferior ao do mercado como um todo (6.51%).
5.6. ROIC
ROIC vs Setor: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do setor como um todo (5.17%).
ROIC vs Mercado: O ROIC da empresa (0%) é inferior ao do mercado como um todo (9.31%).
7. Dividendos
7.1. Rendimento de dividendos vs mercado
Alto rendimento: O rendimento de dividendos da empresa 4.73% é superior à média do setor '2.69%.
7.2. Estabilidade e aumento nos pagamentos
Estabilidade de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa 4.73% tem sido pago de forma consistente nos últimos 7 anos, DSI=0.93.
Fraco crescimento de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa 4.73% tem sido fraco ou estagnado nos últimos 5 anos.
7.3. Porcentagem de pagamento
Cobertura de dividendos: Os pagamentos atuais provenientes do rendimento (363.09%) estão num nível desconfortável.
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