Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) 📈: анализ компании, ее дивидендная стратегия и оценка мультипликаторов, прогноз цены и инвестиционные идеи для Commerce Bancshares, Inc.

1. Retomar

Prós

Price ({Price} {Moutrency}) Menos preço justo ({Fair_price} {moeda})

Contras

Dividendos (1.7%) menor que a média no setor ({div_yld_sector}%).
A lucratividade da ação no ano passado (-12.12%) é menor que a média no setor (5.22%).
O nível de dívida atual {dívida_equity}% aumentou ao longo de 5 anos C {dívida_equity_5}%.
A eficiência atual da empresa (ROE = {ROE}%) é menor que a média no setor (Roe = 88.37%)

Empresas semelhantes

Citigroup

Goldman Sachs

Intercontinental Exchange

Deutsche Bank AG

2. Preço de promoção e eficiência

2.1. Preço de promoção

2.3. Eficiência de mercado

	Commerce Bancshares, Inc.	Financials	Índice
7 dias	-3.3%	-4.6%	-0.9%
90 dias	-1.7%	-5%	2.6%
1 ano	-12.1%	5.2%	13.5%

CBSH vs Setor: {Title} significativamente por trás do setor "{setor}" em -17.34% no ano passado.

CBSH vs Mercado: {Title} ficou significativamente para trás do mercado para -25.6% no último ano.

Preço estável: CBSH не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "New York Stock Exchange" за последние 3 месяца, типичные O о Está о отitivamente +/- 5% нÉI.

Intervalo de longo prazo: {Code} com uma volatilidade semanal em {volatilidade}% no ano passado.

3. Retomar no relatório

3.1. Em geral

P/E: 15.97

P/S: 4.02

Mais dados sobre CBSH

3.2. Receita

EPS	3.92
ROE	16.83%
ROA	1.65%
ROIC	0%
Ebitda margin	35.05%

Mais dados sobre CBSH

5. Análise fundamental

5.1. Preço de promoção e previsão de preços

O preço justo é calculado levando em consideração a taxa de refinanciamento do banco central e lucro por ação (EPS)

Abaixo do preço justo: O preço atual (53.22 {moeda}) é menor que o justo (62.02 {moeda}).

Preço Não significativamente Abaixo está justo: O preço atual (53.22 {moeda}) é um pouco menor que o justo em {undirection_price}%.

5.2. P/E

P/E vs Setor: O indicador da empresa P/E (15.97) é menor que o do setor como um todo (98.11).

P/E vs Mercado: O indicador da empresa P/E (15.97) é menor que o do mercado como um todo (73.07).

5.2.1 P/E Empresas semelhantes

5.3. P/BV

P/BV vs Setor: O indicador da empresa P/BV (2.52) é menor que o do setor como um todo (8.69).

P/BV vs Mercado: O indicador P/BV da empresa (2.52) é menor que o do mercado como um todo (20.47).

5.3.1 P/BV Empresas semelhantes

5.5. P/S

P/S vs Setor: O indicador da empresa P/S ({P_S}) é menor que o do setor como um todo (19.51).

P/S vs Mercado: O indicador da empresa P/S ({P_S}) é menor que o do mercado como um todo (30.61).

5.5.1 P/S Empresas semelhantes

5.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Setor: O indicador EV/EBITDA da empresa ({EV_Ebitda}) é menor que o do setor como um todo (15.84).

EV/Ebitda vs Mercado: O indicador EV/EBITDA da empresa ({EV_Ebitda}) é menor que o do mercado como um todo (36.13).

6. Rentabilidade

6.1. Ainda e receita

6.2. Renda para a ação - EPS

6.3. Lucratividade passada Net Income

A tendência da lucratividade: Negativo e nos últimos 5 anos caiu em -0.17%.

Aceleração da lucratividade: A lucratividade para o último ano (0%) excede a lucratividade média em 5 anos ({schare_net_income_5_per_year}%).

Rentabilidade vs Setor: A lucratividade para o último ano (0%) excede a lucratividade pelo setor (-82.11%).

6.4. ROE

ROE vs Setor: O ROE da empresa ({ROE}%) é menor que o do setor como um todo (88.37%).

ROE vs Mercado: O ROE da empresa ({ROE}%) é menor que o do mercado como um todo (51.53%).

6.6. ROA

ROA vs Setor: O ROA da empresa (1.65%) é menor que o do setor como um todo (24.35%).

ROA vs Mercado: O ROA da empresa (1.65%) é menor que o do mercado como um todo (11.18%).

6.6. ROIC

ROIC vs Setor: A empresa ROIC ({ROIC}%) é menor que a do setor como um todo (193.21%).

ROIC vs Mercado: A empresa ROIC ({ROIC}%) é menor que a do mercado como um todo (44.99%).

7. Financiar

7.1. Ativos e dever

Nível de dívida: ({dit dit_equity}%) bastante baixo em relação aos ativos.

Aumento da dívida: Ao longo de 5 anos, a dívida aumentou com {dívida_equity_5}% para {def_equity}%.

Excesso de dívida: A dívida não é coberta às custas do lucro líquido, a porcentagem {dit dit_income}%.

7.2. Crescimento do lucro e preços das ações

8. Dividendos

8.1. Lucratividade de dividendos versus mercado

Baixa lucratividade divina: O rendimento de dividendos da empresa {div_yild}% abaixo da média no setor '{div_yld_sector}%.

8.2. Estabilidade e aumento de pagamentos

Estabilidade de dividendos: O rendimento de dividendos da empresa {div_yild}% é pago constantemente nos últimos 7 anos, dsi = 0.86.

Fraco crescimento de dividendos: A renda dos dividendos da Companhia {div_yild}% é fracamente ou não cresce nos últimos 5 anos. Crescimento apenas para {divden_value_share} {ano_plural_text}.

8.3. Porcentagem de pagamentos

Dividendos de revestimento: Os pagamentos atuais da renda (27.57%) estão em um nível confortável.

9. Transações Insider

9.1. Comércio Insider

Compras de insiders Exceder as vendas de insiders para {%_ABove}% nos últimos 3 meses.

9.2. Últimas transações

A data da transação	Insider	Tipo	Preço	Volume	Quantidade
06.03.2025	ROWE MARGARET M Officer	Comprar	61.92	15 480	250
05.02.2025	Orf David L Exec. Vice President & CCO	Oferta	68.24	70 697	1 036
05.02.2025	Roller David L. Senior Vice President	Oferta	67.81	227 028	3 348
27.01.2025	BARTH KEVIN G Executive Vice President	Oferta	66.61	81 397	1 222
27.01.2025	Handy John K Executive Vice President	Oferta	66.68	181 503	2 722

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