Upstart Holdings, Inc. (UPST) 📈: анализ компании, ее дивидендная стратегия и оценка мультипликаторов, прогноз цены и инвестиционные идеи для Upstart Holdings, Inc.

1. Retomar

Prós

A lucratividade da ação no ano passado (11.78%) é maior que a média no setor (0%).

Contras

Price ({Price} {Curren}) acima de uma avaliação justa ({Fair_price} {moeda})
Dividendos (0%) menor que a média no setor ({div_yld_sector}%).
O nível de dívida atual {dívida_equity}% aumentou ao longo de 5 anos C {dívida_equity_5}%.
A eficiência atual da empresa (ROE = {ROE}%) é menor que a média no setor (Roe = 8.42%)

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2. Preço de promoção e eficiência

2.1. Preço de promoção

2.3. Eficiência de mercado

	Upstart Holdings, Inc.	Financials	Índice
7 dias	1.3%	-2%	1.5%
90 dias	-4.3%	-9.7%	5.1%
1 ano	11.8%	0%	20.5%

UPST vs Setor: Upstart Holdings, Inc. реззошÉ с сетор "{Sector}" н 11.78% зз поо sentido.

UPST vs Mercado: {Title} ficou significativamente para trás do mercado para -8.71% no último ano.

Preço estável: UPST не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "NASDAQ" за последние 3 месяца, типичные O о Está о отitivamente +/- 5% нÉI.

Intervalo de longo prazo: {Code} com uma volatilidade semanal em {volatilidade}% no ano passado.

3. Retomar no relatório

3.1. Em geral

P/E: -44.11

P/S: 9.01

Mais dados sobre UPST

3.2. Receita

EPS	-1.44
ROE	-20.27%
ROA	-5.87%
ROIC	0%
Ebitda margin	-17.79%

Mais dados sobre UPST

5. Análise fundamental

5.1. Preço de promoção e previsão de preços

O preço justo é calculado levando em consideração a taxa de refinanciamento do banco central e lucro por ação (EPS)

Acima do preço justo: O preço atual (48.22 {moeda}) é maior que o justo ({Fair_price} {moeda}).

O preço é maior: O preço atual (48.22 {moeda}) é maior que apenas {subestimation_price}%.

5.2. P/E

P/E vs Setor: O indicador da empresa P/E (-44.11) é maior que o do setor como um todo (-227.63).

P/E vs Mercado: O indicador da empresa P/E (-44.11) é maior que o do mercado como um todo (-76.8).

5.3. P/BV

P/BV vs Setor: O indicador da empresa P/BV (8.94) é menor que o do setor como um todo (74.29).

P/BV vs Mercado: O indicador P/BV da empresa (8.94) é menor que o do mercado como um todo (51.56).

5.3.1 P/BV Empresas semelhantes

5.5. P/S

P/S vs Setor: O indicador da empresa P/S ({P_S}) é menor que o do setor como um todo (268.14).

P/S vs Mercado: O indicador da empresa P/S ({P_S}) é menor que o do mercado como um todo (136.53).

5.5.1 P/S Empresas semelhantes

5.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Setor: O indicador EV/EBITDA da empresa ({EV_EBITDA}) é maior que o do setor como um todo (-249.66).

EV/Ebitda vs Mercado: O indicador EV/EBITDA da empresa ({EV_Ebitda}) é menor que o do mercado como um todo (-47.59).

6. Rentabilidade

6.1. Ainda e receita

6.2. Renda para a ação - EPS

6.3. Lucratividade passada Net Income

A tendência da lucratividade: Negativo e nos últimos 5 anos caiu em -448.6%.

Aceleração da lucratividade: A lucratividade para o último ano (0%) excede a lucratividade média em 5 anos ({schare_net_income_5_per_year}%).

Rentabilidade vs Setor: A lucratividade para o último ano (0%) abaixo da lucratividade no setor (1.69%).

6.4. ROE

ROE vs Setor: O ROE da empresa ({ROE}%) é menor que o do setor como um todo (8.42%).

ROE vs Mercado: O ROE da empresa ({ROE}%) é menor que o do mercado como um todo (-10.64%).

6.6. ROA

ROA vs Setor: O ROA da empresa (-5.87%) é menor que o do setor como um todo (5.58%).

ROA vs Mercado: O ROA da empresa (-5.87%) é menor que o do mercado como um todo (39.05%).

6.6. ROIC

ROIC vs Setor: A empresa ROIC ({ROIC}%) é menor que a do setor como um todo (6.51%).

ROIC vs Mercado: A empresa ROIC ({ROIC}%) é menor que a do mercado como um todo (8.76%).

7. Financiar

7.1. Ativos e dever

Nível de dívida: ({dit dit_equity}%) bastante baixo em relação aos ativos.

Aumento da dívida: Ao longo de 5 anos, a dívida aumentou com {dívida_equity_5}% para {def_equity}%.

Excesso de dívida: A dívida não é coberta às custas do lucro líquido, a porcentagem {dit dit_income}%.

7.2. Crescimento do lucro e preços das ações

8. Dividendos

8.1. Lucratividade de dividendos versus mercado

Baixa lucratividade divina: O rendimento de dividendos da empresa {div_yild}% abaixo da média no setor '{div_yld_sector}%.

8.2. Estabilidade e aumento de pagamentos

Não a estabilidade dos dividendos: O rendimento de dividendos da empresa {div_yild}% não é pago constantemente nos últimos 7 anos, dsi = 0.

Fraco crescimento de dividendos: A renda dos dividendos da Companhia {div_yild}% é fracamente ou não cresce nos últimos 5 anos. Crescimento apenas para {divden_value_share} {ano_plural_text}.

8.3. Porcentagem de pagamentos

Dividendos de revestimento: Os pagamentos atuais da renda (0%) não estão em um nível confortável.

9. Transações Insider

9.1. Comércio Insider

Compras de insiders Exceder as vendas de insiders para {%_ABove}% nos últimos 3 meses.

9.2. Últimas transações

A data da transação	Insider	Tipo	Preço	Volume	Quantidade
24.10.2025	Darling Scott Chief Legal Officer	Oferta	55.01	5 501	1 000
24.10.2025	Darling Scott Officer	Comprar	55.01	5 501	1 000
31.07.2025	Singh Cassidy Sukhinder Former Director	Comprar	85.14	1 277 100	15 000
30.07.2025	Singh Cassidy Sukhinder Former Director	Comprar	82.37	988 440	12 000
24.07.2025	Singh Cassidy Sukhinder Former Director	Comprar	82.66	247 980	3 000

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