Cronograma de promoção Chubb Limited
Os principais parâmetros
Nota
Subestimação
| Nome | Significado | Nota |
| P/S | 2.02 | 7 |
| P/BV | 1.66 | 8 |
| P/E | 12.24 | 8 |
Eficiência
| Nome | Significado | Nota |
| ROA | 3.89 | 1 |
| ROE | 15.01 | 5 |
| ROIC | 0 | 0 |
Dividendos
| Nome | Significado | Nota |
| Rendimento de dividendos | 1.26 | 3.15 |
| DSI | 0.9286 | 9.29 |
| O crescimento médio de dividendos | 1.17 | 1.96 |
Obrigação
| Nome | Significado | Nota |
| Debt/EBITDA | 1.21 | 8 |
| Debt/Ratio | 0.0616 | 10 |
| Debt/Equity | 2.6 | 5 |
Pulso de crescimento
| Nome | Significado | Nota |
| Receita, % | 56.02 | 7 |
| Ebitda, % | 151.89 | 10 |
| EPS, % | 188.96 | 10 |
Dividendos
| Dividendo, % | Dividendo | De acordo com os resultados do período | Compre antes | A data de fechar o registro | Pagamento antes |
| 0.33% | 0.97 | II кв. 2025 | 10.09.2025 | 12.09.2025 | 29.09.2025 |
| 0.36% | 0.97 | I кв. 2025 | 11.06.2025 | 13.06.2025 | 30.06.2025 |
| 0.31% | 0.91 | IV кв. 2024 | 12.03.2025 | 14.03.2025 | 31.03.2025 |
| 0.33% | 0.91 | III кв. 2024 | 11.12.2024 | 13.12.2024 | 30.12.2024 |
| 0.42% | 0.91 | II кв. 2024 | 11.09.2024 | 13.09.2024 | 30.09.2024 |
| 0.36% | 0.91 | I кв. 2024 | 12.06.2024 | 14.06.2024 | 01.07.2024 |
| 0.35% | 0.86 | IV кв. 2023 | 12.03.2024 | 14.03.2024 | 29.03.2024 |
| 0.38% | 0.86 | III кв. 2023 | 12.12.2023 | 14.12.2023 | 29.12.2023 |
| 0.43% | 0.86 | II кв. 2023 | 12.09.2023 | 14.09.2023 | 29.09.2023 |
| 0.45% | 0.86 | I кв. 2023 | 13.06.2023 | 15.06.2023 | 30.06.2023 |
Análise de IA de uma empresa "Chubb Limited"
🔹 Общая информация о компании
Chubb Limited (CB) — одна из крупнейших в мире страховых компаний, предоставляющая широкий спектр страховых продуктов по всему миру. Компания работает в следующих сегментах:
- Property & Casualty (P&C) — имущественное и автострахование;
- Life Insurance — страхование жизни;
- Reinsurance — перестрахование.
Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария (юридически зарегистрирована в Швейцарии, но основная деятельность в США).
Биржа: NYSE (New York Stock Exchange)
Тикер: CB
Сектор: Финансовые услуги / Страхование
Рыночная капитализация: ~$85–90 млрд (на начало 2025 г.)
🔹 Фундаментальный анализ
1. Финансовые показатели (на основе отчетности за 2023–2024 гг.)
| Показатель | Значение (примерно) | |
|---|---|---|
| Выручка (2023) | $52.3 млрд | |
| Чистая прибыль | $6.9 млрд | |
| EPS (на акцию) | ~$15.80 (2023), ожидается ~$16.50 (2024) | |
| Рентабельность (ROE) | ~12–13% | |
| Коэффициент P/E (trailing) | ~13–14x | |
| Коэффициент P/E (forward) | ~11–12x | |
| Дивидендная доходность | ~2.0–2.2% | |
| Дивиденд (на акцию) | $1.92/квартал → $7.68/год | |
| Рост дивидендов | Повышается ежегодно (дивидендный стокер) |
2. Оценка стоимости (Valuation)
- P/B (Price/Book): ~1.8x — в пределах нормы для страховых компаний.
- P/FCF (Price to Free Cash Flow): ~10–11x — привлекательно.
- EV/EBITDA: ~9–10x — ниже среднего по сектору.
Вывод: Chubb выглядит умеренно недооценённой по сравнению с рынком и конкурентами (например, Travelers, Allianz, Berkshire Hathaway).
🔹 Конкурентные преимущества
1. Глобальное присутствие — 54 страны, диверсифицированный портфель.
2. Высокое качество андеррайтинга — строгий контроль рисков, что даёт стабильную маржу.
3. Сильная финансовая устойчивость — рейтинги AAA (S&P, AM Best).
4. Устойчивый рост дивидендов — входит в список Dividend Aristocrats (растит дивиденды более 25 лет подряд).
5. Низкая чувствительность к процентным ставкам по сравнению с банками.
🔹 Риски
1. Катастрофические события (катастрофы):
- Ураганы, пожары, наводнения могут резко увеличить выплаты.
- В 2023–2024 годах наблюдался рост убытков из-за природных катаклизмов.
2. Макроэкономические факторы:
- Инфляция влияет на стоимость ремонта и медицинских услуг (увеличивает убытки).
- Замедление экономики может снизить спрос на страхование.
3. Регуляторные риски:
- Ужесточение норм в Европе и США (особенно в сфере климатических рисков).
4. Конкуренция:
- Сильные игроки: Berkshire Hathaway (GEICO), Allianz, Zurich, Travelers.
🔹 Технический анализ (на начало 2025 г.)
- Текущая цена акции: ~$270–280
- 52-недельный диапазон: ~$220 – $290
- Поддержка: $260–265 (сильный уровень)
- Сопротивление: $290–300 (новые максимумы)
- RSI: ~55–60 (нейтрально, без перекупленности)
- Скользящие средние: Цена выше 50- и 200-дневной MA — восходящий тренд.
🔹 Сравнение с конкурентами
| Компания | P/E | Див. доходность | ROE | Рост выручки (3 года) | |
|---|---|---|---|---|---|
| Chubb (CB) | 13.5x | 2.1% | 12.5% | ~5% | |
| Travelers (TRV) | 10.5x | 2.8% | 11% | ~4% | |
| Allianz (AZC.DE) | 8.5x | 4.5% | 10% | ~3% | |
| Berkshire (BRK.B) | 10x | 0% | 14% | ~7% |
🔹 Прогнозы аналитиков (на 2025 г.)
- Средняя целевая цена: ~$300–310
- Рекомендации:
- Покупать (Buy): ~60%
- Держать (Hold): ~35%
- Продавать (Sell): ~5%
🔹 Инвестиционная привлекательность
| Критерий | Оценка | |
|---|---|---|
| Фундаменталы | ⭐⭐⭐⭐☆ (4.5/5) | |
| Дивиденды | ⭐⭐⭐⭐☆ (4/5) | |
| Рост | ⭐⭐⭐☆☆ (3.5/5) | |
| Стабильность | ⭐⭐⭐⭐⭐ (5/5) | |
| Оценка (valuation) | ⭐⭐⭐⭐☆ (4/5) | |
| Риски | ⭐⭐⭐☆☆ (3/5) |
✅ Вывод: Рекомендация — ПОКУПАТЬ (Buy) для долгосрочного портфеля
Chubb Limited (CB) — это стабильная, высококачественная страховая компания с:
- надёжной бизнес-моделью;
- умеренной недооценённостью;
- привлекательным дивидендом;
- глобальной диверсификацией.
Подходит для:
- Консервативных инвесторов;
- Доходных стратегий (дивиденды + рост);
- Долгосрочного владения (5+ лет).
🔔 Что отслеживать в ближайшее время:
1. Отчёты по убыткам от стихийных бедствий (особенно в США и Европе).
2. Динамику процентных ставок (влияют на инвестиционный доход).
3. Квартальные отчёты (особенно Q1 2025 — сезон ураганов ещё впереди).
4. Возможные M&A — Chubb активно расширяется в Азии и Латинской Америке.
Preços
| Preço | Min. | Máx. | Mudar | Mudanças na indústria | Mudanças no índice | |
| Ontem | 297.77 $ | 0 $ | 0 $ | 0 % | 0 % | 0 % |
| Semana | 293.96 $ | 0 $ | 0 $ | +1.3 % | 0 % | 0 % |
| Mês | 281.68 $ | 283.05 $ | 298.29 $ | +5.71 % | 0 % | 0 % |
| 3 meses | 273.25 $ | 268.2 $ | 298.29 $ | +8.97 % | 0 % | 0 % |
| Seis meses | 297.2 $ | 265.99 $ | 298.29 $ | +0.1918 % | 0 % | 0 % |
| Ano | 282.84 $ | 257.71 $ | 302.46 $ | +5.28 % | 0 % | 0 % |
| 3 anos | 202.73 $ | 184.92 $ | 302.46 $ | +46.88 % | 0 % | 0 % |
| 5 anos | 123.72 $ | 145 $ | 302.46 $ | +140.68 % | 0 % | 0 % |
| 10 anos | 88.94 $ | 95.25 $ | 302.46 $ | +234.8 % | 0 % | 0 % |
| No acumulado do ano | 273.2 $ | 257.71 $ | 302.46 $ | +8.99 % | 0 % | 0 % |
Comércio Insider
| Insider | A data da transação | Data de divulgação | Tipo | Preço | Volume | Quantidade | Compartilhar para, % | Compartilhar depois, % | Documento |
| BOROUGHS TIMOTHY ALAN Executive Vice President* |
24.11.2025 | 26.11.2025 | Oferta | 295.19 | 25 091 | 850 | 0 | 0 | Sistema |
| BOROUGHS TIMOTHY ALAN Executive Vice President* |
24.11.2025 | 26.11.2025 | Oferta | 296.17 | 313 | 10580 | 0 | 0 | Sistema |
| Lupica John J Officer |
14.11.2025 | 14.11.2025 | Comprar | 296.45 | 485 | 16375 | 0 | 0 | Sistema |
| CORBAT MICHAEL Director |
25.07.2025 | 28.07.2025 | Comprar | 269.8 | 114 665 | 425 | 0 | 0 | Sistema |
| Keogh John W President & COO |
21.05.2025 | 22.05.2025 | Oferta | 290.24 | 24 694 500 | 85083 | 0 | -0.02 | Sistema |
| Keogh John W President & COO |
21.05.2025 | 22.05.2025 | Comprar | 128.18 | 8 450 010 | 65923 | 0 | 0.02 | Sistema |
| Ortega Juan Luis Executive Vice President* |
20.05.2025 | 21.05.2025 | Oferta | 292.13 | 1 900 010 | 6504 | 0 | 0 | Sistema |
| Ortega Juan Luis Executive Vice President* |
20.05.2025 | 21.05.2025 | Comprar | 118.39 | 770 009 | 6504 | 0 | 0 | Sistema |
| Ohsiek George F. Chief Accounting Officer |
11.02.2025 | 12.02.2025 | Oferta | 267.63 | 269 503 | 1007 | 0 | 0 | Sistema |
| Ohsiek George F. Chief Accounting Officer |
11.02.2025 | 12.02.2025 | Comprar | 114.78 | 240 005 | 2091 | 0 | 0 | Sistema |
| Ohsiek George F. Officer |
11.02.2025 | 11.02.2025 | Comprar | 267.63 | 269 503 | 1007 | 0 | 0 | Sistema |
Proprietários básicos
| Institucional | Volume | Compartilhar, % |
| Vanguard Group Inc | 36 000 000 | 8.84 |
| Blackrock Inc. | 27 000 000 | 6.64 |
| Berkshire Hathaway, Inc | 27 000 000 | 6.53 |
| State Street Corporation | 16 000 000 | 4.1 |
| Price (T.Rowe) Associates Inc | 14 000 000 | 3.41 |
| FMR, LLC | 13 000 000 | 3.37 |
| Capital World Investors | 12 000 000 | 2.9 |
| GQG Partners LLC | 9 000 000 | 2.37 |
| Geode Capital Management, LLC | 8 000 000 | 2.13 |
| Wellington Management Group, LLP | 8 000 000 | 1.97 |
Contido no ETF
| ETF | Compartilhar, % | Lucratividade para o ano, % | Comissão, % |
| Alpha Intelligent - Large Cap Value ETF | 2.72 | 0 | 0.85 |
| AdvisorShares DoubleLine Value Equity ETF | 2.64 | 36.21 | 0.91 |
| SPDR S&P Internet ETF | 1.62718 | -0.000114 | 0.35 |
| KFA Large Cap Quality Dividend Index ETF | 0.86 | 28.99 | 0.4 |
| Fidelity New Millennium ETF | 0.67724 | -16.74 | 0.38 |
| iShares Morningstar Large-Cap Value ETF | 0.42124 | 44.62 | 0.25 |
| iShares Morningstar Large-Cap ETF | 0.21752 | 178.68 | 0.03 |
| Columbia U.S. ESG Equity Income ETF | 0.20725 | -4.09 | 0.35 |
Empresas semelhantes
A administração da empresa
| Supervisor | Cargo | Pagamento | Ano de nascimento |
| Mr. Evan G. Greenberg | Executive Chairman & CEO | 12.01M | 1955 (70 anos) |
| Mr. John W. Keogh | President & COO | 5.08M | 1965 (60 anos) |
| Mr. Peter C. Enns | Executive VP & CFO | 2.95M | 1966 (59 anos) |
| Mr. Sean Ringsted | Executive VP of Chubb Group & Chief Digital Business Officer | 1964 (61 ano) | |
| Mr. John Joseph Lupica | Vice Chairman & Executive Chairman of North America Insurance | 1966 (59 anos) | |
| Mr. Juan Luis Ortega | Executive VP of Chubb Group & President of North America Insurance | 1975 (50 anos) | |
| Mr. George Ohsiek | VP of Chubb Group & Chief Accounting Officer | ||
| Gordon Mackechnie | Chief Technology Officer | ||
| Karen L. Beyer | Senior Vice President of Investor Relations | ||
| Mr. Joseph F. Wayland J.D. | Executive VP, General Counsel & Secretary | 1958 (67 anos) |
Informações sobre a empresa
Site: http://www.chubb.com/us-en
Sobre a empresa Chubb Limited
Chubb Limited предоставляет продукты страхования и перестрахования по всему миру. Сегмент коммерческого страхования P&C в Северной Америке предлагает коммерческую недвижимость, страхование от несчастных случаев, компенсацию работникам, пакетные полисы, управление рисками, финансовые направления, морские, строительные, экологические, медицинские, киберриски, поручительства и дополнительные несчастные случаи; и групповое страхование от несчастных случаев и медицинское страхование для крупных, средних и малых коммерческих предприятий. Его сегмент личного страхования P&C в Северной Америке предоставляет состоятельным и состоятельным частным лицам и семьям домовладельцев, автомобилям и коллекционным автомобилям, ценным вещам, личной и дополнительной ответственности, страхованию путешествий, а также страхованию и услугам на море отдыха. Сегмент сельскохозяйственного страхования в Северной Америке предлагает страхование урожая от нескольких рисков и от града; и страхование собственности на фермы и ранчо, а также на коммерческую сельскохозяйственную продукцию. Его сегмент общего зарубежного страхования обеспечивает страхование традиционной коммерческой собственности и несчастных случаев; категории специализации, такие как финансовые направления, морской транспорт, энергетика, авиация, политический риск и строительный риск; групповой несчастный случай и здоровье, а также традиционные и специализированные личные контакты для корпораций, средних рынков и мелких клиентов через розничных брокеров, агентов и другие каналы. Сегмент глобального перестрахования компании предлагает традиционное и специализированное перестрахование под брендом Chubb Tempest Re для компаний, занимающихся недвижимостью, и страховых компаний. Его сегмент страхования жизни предоставляет продукты защиты и сбережений, включая пожизненные, пожизненные планы, индивидуальные пожизненные пожизненные, групповые пожизненные, медицинские и медицинские, личные несчастные случаи, кредитные пожизненные, универсальные и индивидуальные контракты. Chubb сотрудничает с Marsh, чтобы обеспечить страховое покрытие для программы компенсации без вины COVAX. Компания была ранее известна как ACE Limited и сменила название на Chubb Limited в январе 2016 года. Chubb Limited была зарегистрирована в 1985 году, ее штаб-квартира находится в Цюрихе, Швейцария.
Часто задаваемые вопросы по акции Chubb Limited
-
Как купить акции Chubb Limited?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — CB. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций CB. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям Chubb Limited?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции CB на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции Chubb Limited (CB) сегодня?
Текущая цена акции Chubb Limited на 06.12.2025 года составляет 297.77 . Котировки Chubb Limited с начала года изменилась на +8.99% - и в рублях изменение было на +24.57 .
Котировки Chubb Limited (CB) в этом месяце за dezembro изменилась на +0.4893% и в рублях изменение было на +1.45 рубль. -
Какие дивиденды у акции Chubb Limited (CB) сегодня?
Текущие дивиденды у акции Chubb Limited на 06.12.2025 года составляет 2.91 $. А дивидендная доходность акций CB - 1.26%.
Com base em fontes: porti.ru
