Cronograma de promoção The Allstate Corporation
Os principais parâmetros
Nota
Subestimação
| Nome | Significado | Nota |
| P/S | 0.8043 | 9 |
| P/BV | 2.41 | 6 |
| P/E | 11.05 | 9 |
Eficiência
| Nome | Significado | Nota |
| ROA | 4.34 | 1 |
| ROE | 23.8 | 7 |
| ROIC | 0 | 0 |
Dividendos
| Nome | Significado | Nota |
| Rendimento de dividendos | 1.85 | 4.63 |
| DSI | 0.9286 | 9.29 |
| O crescimento médio de dividendos | 7.1 | 10 |
Obrigação
| Nome | Significado | Nota |
| Debt/EBITDA | 1.2 | 8 |
| Debt/Ratio | 0.0724 | 10 |
| Debt/Equity | 4.22 | 2 |
Pulso de crescimento
| Nome | Significado | Nota |
| Receita, % | 43.15 | 6 |
| Ebitda, % | -9.24 | 0 |
| EPS, % | -1.37 | 0 |
Dividendos
| Dividendo, % | Dividendo | De acordo com os resultados do período | Compre antes | A data de fechar o registro | Pagamento antes |
| 0.47% | 1 | II кв. 2025 | 27.08.2025 | 29.08.2025 | 15.09.2025 |
| 1.99% | 3.84 | I кв. 2025 | 06.06.2025 | 09.06.2025 | 24.06.2025 |
| 1.85% | 3.76 | IV кв. 2024 | 07.03.2025 | 10.03.2025 | 25.03.2025 |
| 0.48% | 0.92 | III кв. 2024 | 27.11.2024 | 29.11.2024 | 16.12.2024 |
| 0.7% | 0.92 | II кв. 2024 | 28.08.2024 | 30.08.2024 | 16.09.2024 |
| 0.53% | 0.92 | I кв. 2024 | 29.05.2024 | 31.05.2024 | 17.06.2024 |
| 0.53% | 0.92 | IV кв. 2023 | 28.02.2024 | 01.03.2024 | 18.03.2024 |
| 0.68% | 0.89 | III кв. 2023 | 27.11.2023 | 29.11.2023 | 14.12.2023 |
| 0.84% | 0.89 | II кв. 2023 | 28.08.2023 | 30.08.2023 | 14.09.2023 |
| 0.81% | 0.89 | I кв. 2023 | 30.05.2023 | 01.06.2023 | 16.06.2023 |
Análise de IA de uma empresa "The Allstate Corporation"
🏢 Общая информация о компании
- Название: The Allstate Corporation
- Тикер: ALL (на бирже NYSE)
- Сектор: Финансы / Страхование
- Отрасль: Страхование имущества и ответственности (P&C — Property & Casualty)
- Штаб-квартира: Northbrook, Иллинойс, США
- Основано: 1931 год
- Основные бренды: Allstate, Esurance, Encompass, SquareTrade
Компания является одним из крупнейших страховщиков в США, предоставляя автострахование, страхование жилья, жизнь и инвестиционные продукты.
🔍 Фундаментальный анализ (на основе данных за 2023–2024 гг.)
📈 Ключевые финансовые показатели (по состоянию на Q3 2024 / годовой отчет 2023)
| Показатель | Значение (приблизительно) | |
|---|---|---|
| Рыночная капитализация | ~$25–28 млрд | |
| Цена акции (январь 2025) | ~$105–110 | |
| P/E (Price-to-Earnings, TTM) | ~8–10x | |
| P/B (Price-to-Book) | ~1.1–1.3x | |
| Дивидендная доходность | ~3.0–3.5% | |
| Дивиденд на акцию (годовой) | $3.80 | |
| Выплата дивидендов (payout ratio) | ~80–90% (высокий уровень) | |
| ROE (рентабельность собственного капитала) | ~10–12% | |
| Оборот (выручка, 2023) | ~$50 млрд | |
| Чистая прибыль (2023) | ~$2.8–3.0 млрд |
📊 Анализ бизнеса и операционной деятельности
✅ Сильные стороны:
1. Устойчивый бренд и дистрибуция
- Allstate — один из самых узнаваемых брендов в США.
- Широкая сеть агентов, онлайн-платформы (Allstate Digital, Esurance).
2. Диверсифицированные продукты
- Автострахование (~60% выручки), страхование жилья (~25%), жизнь и пенсионные продукты.
3. Высокая дивидендная доходность
- Компания платит стабильные дивиденды с 1957 года, входит в список «Dividend Aristocrats» (растит дивиденды более 25 лет подряд).
4. Фокус на технологиях и цифровизации
- Инвестиции в AI, аналитику рисков, автоматизацию урегулирования убытков.
5. Улучшение убыточности (underwriting profit)
- В 2023–2024 гг. компания улучшила коэффициент combined ratio до ~95–97% (ниже 100% — прибыль от страховой деятельности).
❌ Слабые стороны и риски:
1. Зависимость от убытков от стихийных бедствий
- Ураганы, пожары, наводнения — рост убытков в 2022–2023 гг. (особенно в Калифорнии, Техасе, Флориде).
- В 2023 году убытки от катастроф превыли $5 млрд.
2. Повышение стоимости автострахования
- Рост цен на запчасти, ремонт, инфляция в автосервисе — давят на маржу.
3. Регуляторные риски
- Некоторые штаты (например, Калифорния, Иллинойс) ограничивают повышение тарифов, что мешает компенсировать рост убытков.
4. Высокий payout ratio
- Дивиденды составляют почти всю чистую прибыль — ограниченные возможности для реинвестирования.
5. Выход из некоторых рынков
- Allstate покинула рынок страхования жилья в Калифорнии и других штатах из-за высоких рисков.
📈 Рыночная позиция и конкуренты
| Компания | Доля рынка P&C (США) | P/E (примерно) | |
|---|---|---|---|
| Allstate | ~9% | 8–10x | |
| State Farm | ~17% | Приватная | |
| Progressive | ~10% | ~10–12x | |
| GEICO (Berkshire) | ~14% | Приватная |
📉 Оценка акций: недооценена или переоценена?
- Низкий P/E (~8–10x) — ниже среднего по рынку (~20x) и по сектору страхования (~10–12x).
- P/B ~1.2x — близко к балансовой стоимости, что может указывать на консервативную оценку.
- Высокая дивидендная доходность (~3.3%) — привлекательно для инвесторов, ориентированных на доход.
👉 Вывод по оценке: акции выглядят умеренно недооценёнными с учётом стабильного бизнеса, но с учётом рисков от катастроф и инфляции.
🔮 Перспективы и прогнозы (2025–2026)
✅ Позитивные факторы:
- Улучшение underwriting discipline (более строгие тарифы, пересмотр рисков).
- Рост премий: в 2023–2024 гг. рост автострахования +7–10% в год.
- Продолжение цифровой трансформации (меньше издержек, выше эффективность).
- Потенциал выкупа акций (в 2023 выкуп на $1 млрд).
⚠️ Риски:
- Усиление климатических рисков (2024 был аномально активным по ураганам).
- Возможность снижения прибыли при новых катастрофах.
- Давление на дивиденды при падении прибыли.
📌 Инвестиционная рекомендация
| Критерий | Оценка | |
|---|---|---|
| Для дивидендных инвесторов | ✅ Отличный выбор — стабильные выплаты, долгая история роста | |
| Для роста капитала | ⚠️ Умеренный потенциал — ограничен диверсификацией и рисками | |
| Для консервативных инвесторов | ⚠️ С осторожностью — чувствительна к катастрофам | |
| Общая рекомендация | Держать / Умеренно покупать (с учётом диверсификации портфеля) |
📅 Что смотреть в ближайшее время?
1. Отчётность за Q4 2024 (февраль 2025) — ключевой показатель убытков от ураганов.
2. Решение по дивидендам — будет ли рост в 2025 году?
3. Изменения в тарифах по штатам — может ли компания дальше повышать цены?
4. Динамика combined ratio — признак улучшения или ухудшения прибыльности.
📌 Заключение
The Allstate Corporation (ALL) — это зрелая, стабильная страховая компания с привлекательной дивидендной доходностью и умеренной оценкой. Однако инвесторы должны учитывать высокую волатильность прибыли из-за стихийных бедствий и ограниченный потенциал роста. Подходит как доходная позиция в диверсифицированном портфеле, но не как актив для агрессивного роста.
- Построить прогноз цены по методу DCF,
- Сравнить ALL с конкурентами в графике,
- Проанализировать дивидендную историю за 10 лет.
Напишите, что вас интересует!
Preços
| Preço | Min. | Máx. | Mudar | Mudanças na indústria | Mudanças no índice | |
| Ontem | 212.65 $ | 0 $ | 0 $ | 0 % | 0 % | 0 % |
| Semana | 209.93 $ | 0 $ | 0 $ | +1.3 % | 0 % | 0 % |
| Mês | 193.2 $ | 202.29 $ | 214.32 $ | +10.07 % | 0 % | 0 % |
| 3 meses | 203.76 $ | 190 $ | 214.65 $ | +4.36 % | 0 % | 0 % |
| Seis meses | 209.87 $ | 190 $ | 214.65 $ | +1.32 % | 0 % | 0 % |
| Ano | 197.29 $ | 180.53 $ | 214.65 $ | +7.79 % | 0 % | 0 % |
| 3 anos | 137.04 $ | 102 $ | 214.65 $ | +55.17 % | 0 % | 0 % |
| 5 anos | 98.78 $ | 102 $ | 214.65 $ | +115.28 % | 0 % | 0 % |
| 10 anos | 49.39 $ | 57.91 $ | 214.65 $ | +330.55 % | 0 % | 0 % |
| No acumulado do ano | 189.79 $ | 180.53 $ | 214.65 $ | +12.04 % | 0 % | 0 % |
Comércio Insider
| Insider | A data da transação | Data de divulgação | Tipo | Preço | Volume | Quantidade | Compartilhar para, % | Compartilhar depois, % | Documento |
| Gupta Suren President,Enterprise Solutions |
28.11.2025 | 01.12.2025 | Oferta | 215.13 | 81 448 | 3786 | 0 | 0 | Sistema |
| Gupta Suren President,Enterprise Solutions |
26.11.2025 | 01.12.2025 | Oferta | 215.01 | 16 126 | 750 | 0 | 0 | Sistema |
| Gupta Suren President,Enterprise Solutions |
26.11.2025 | 01.12.2025 | Comprar | 62.32 | 4 674 | 750 | 0 | 0 | Sistema |
| Gupta Suren President,Enterprise Solutions |
14.11.2025 | 17.11.2025 | Oferta | 215.02 | 30 103 | 1400 | 0 | 0 | Sistema |
| Gupta Suren President,Enterprise Solutions |
14.11.2025 | 17.11.2025 | Comprar | 62.32 | 8 725 | 1400 | 0 | 0 | Sistema |
| WILSON THOMAS J Chairman, President & CEO |
06.10.2025 | 08.10.2025 | Oferta | 210.19 | 3 532 660 | 16807 | 0 | -0.01 | Sistema |
| WILSON THOMAS J Chairman, President & CEO |
24.02.2025 | 26.02.2025 | Oferta | 188.16 | 5 927 600 | 31503 | 0 | -0.01 | Sistema |
| WILSON THOMAS J Officer |
22.11.2024 | 22.11.2024 | Comprar | 203.57 | 6 413 070 | 31503 | 0 | 0.01 | Sistema |
| Gupta Suren President,Enterprise Solutions |
18.07.2024 | 22.07.2024 | Oferta | 177.28 | 8 114 990 | 45775 | 0 | -0.02 | Sistema |
| Gupta Suren President,Enterprise Solutions |
18.07.2024 | 22.07.2024 | Comprar | 70.71 | 3 236 750 | 45775 | 0 | 0.02 | Sistema |
| Toohey Robert EVP, Chief HR Officer - AIC |
05.04.2024 | 09.04.2024 | Comprar | 168.33 | 408 874 | 2429 | 0 | 0 | Sistema |
| Dugenske John E Pres, Invest. & Corp. Strategy |
26.03.2024 | 28.03.2024 | Oferta | 170.2 | 5 276 200 | 31000 | 0 | -0.01 | Sistema |
| Pintozzi John C SVP, Controller, and CAO |
18.02.2024 | 21.02.2024 | Comprar | 159.17 | 54 754 | 344 | 0 | 0 | Sistema |
| Pintozzi John C SVP, Controller, and CAO |
17.02.2024 | 21.02.2024 | Comprar | 159.17 | 42 817 | 269 | 0 | 0 | Sistema |
| Pintozzi John C SVP, Controller, and CAO |
16.02.2024 | 21.02.2024 | Comprar | 159.17 | 50 139 | 315 | 0 | 0 | Sistema |
| KEANE MARGARET M Director |
31.05.2023 | 02.06.2023 | Comprar | 110.08 | 172 275 | 1565 | 0 | 0 | Sistema |
Proprietários básicos
| Institucional | Volume | Compartilhar, % |
| Vanguard Group Inc | 33 000 000 | 12.66 |
| Blackrock Inc. | 22 000 000 | 8.61 |
| Price (T.Rowe) Associates Inc | 15 000 000 | 5.96 |
| State Street Corporation | 11 000 000 | 4.5 |
| Geode Capital Management, LLC | 6 000 000 | 2.57 |
| Bank of America Corporation | 6 000 000 | 2.52 |
| Franklin Resources, Inc. | 4 000 000 | 1.78 |
| Morgan Stanley | 4 000 000 | 1.75 |
| GQG Partners LLC | 4 000 000 | 1.65 |
| Invesco Ltd. | 3 000 000 | 1.28 |
Contido no ETF
| ETF | Compartilhar, % | Lucratividade para o ano, % | Comissão, % |
| IQ MacKay ESG Core Plus Bond ETF | 5.0405 | 0.1409 | 0.55 |
| Natixis Vaughan Nelson Mid Cap ETF | 2.57 | 0.4178 | 0.85 |
| ASYMmetric Smart S&P 500 ETF | 2.2 | 0 | 0.99 |
| Knowledge Leaders Developed World ETF | 1.54943 | -1.82 | 0.75 |
| John Hancock Multifactor Financials ETF | 1.32 | 49.74 | 0.4 |
| WisdomTree U.S. Quality Shareholder Yield Fund | 1.3 | 47.83 | 0.12 |
| IndexIQ ETF Trust IQ U.S. Large Cap ETF | 1.19 | 40.55 | 0.25 |
| Pacer Salt Low truBeta US Market ETF | 1.17 | 20.77 | 0.6 |
| iShares Morningstar Mid-Cap ETF | 0.46321 | 235.35 | 0.04 |
| iShares Morningstar Mid-Cap Growth ETF | 0.38959 | 368.36 | 0.06 |
| FCF International Quality ETF | 0.27489 | 2.04 | 0.59 |
| VictoryShares Developed Enhanced Volatility Wtd ETF | 0.26181 | 1502.24 | 0.51 |
| iShares Morningstar Large-Cap Value ETF | 0.11197 | 43.35 | 0.25 |
| IQ 500 International ETF | 0.10217 | -2.72 | 0.25 |
| iShares Morningstar Large-Cap ETF | 0.0997 | 182.91 | 0.03 |
| Columbia U.S. ESG Equity Income ETF | 0.08814 | -2.48 | 0.35 |
| iShares Morningstar Large-Cap Growth ETF | 0.086 | 210.85 | 0.04 |
Empresas semelhantes
A administração da empresa
| Supervisor | Cargo | Pagamento | Ano de nascimento |
| Mr. Thomas Joseph Wilson II | Chairman of the Board, President & CEO | 3.62M | 1958 (67 anos) |
| Mr. Jesse Edward Merten B.B.A. | Executive VP & CFO | 1.27M | 1975 (50 anos) |
| Mr. Suren K. Gupta | President of Protection Products & Enterprise Services | 1.13M | 1961 (64 anos) |
| Mr. Eric Kyle Ferren | Senior VP, Controller & Chief Accounting Officer | 1974 (51 ano) | |
| Mr. Brent Vandermause | Head of Investor Relations | ||
| Ms. Christine Marie DeBiase Esq. | Executive VP, Chief Legal Officer, General Counsel & Corporate Secretary | 1969 (56 anos) | |
| Mr. John Charles Pintozzi | Senior VP of Accounting Special Projects | 1966 (59 anos) | |
| Mr. Robert Alexander Toohey | Executive VP & Chief Human Resource Officer of AIC | 1968 (57 anos) | |
| Mr. Karl Wiley | Executive Vice President of Protection Services Group | ||
| Mr. Michael Ross Fiato | Executive VP & Chief Claims Officer |
Informações sobre a empresa
Site: http://www.allstate.com
Sobre a empresa The Allstate Corporation
Allstate Corporation через свои дочерние компании предоставляет страховые продукты, страхование имущества и несчастных случаев, а также другие продукты в США и Канаде. Компания работает в сегментах Allstate Protection, Protection Services, Allstate Life и Allstate Benefits. Сегмент Allstate Protection предлагает страхование частных автомобилей и домовладельцев; специализированные автомобильные продукты, включая страхование мотоциклов, прицепов, домов на колесах и внедорожников; другие продукты для личного пользования, такие как арендатор, кондоминиум, арендодатель, лодка, зонтик, а также промышленное домашнее и отдельное личное личное имущество; и продукты коммерческих линий под торговыми марками Allstate и Encompass. Сегмент услуг по защите предоставляет планы защиты потребительских товаров и соответствующую техническую поддержку для мобильных телефонов, бытовой электроники, мебели и бытовой техники; финансовые и страховые продукты, включая контракты на обслуживание транспортных средств, отказ от гарантированной защиты активов, дорожные шины и колеса, а также защиту от ремонта вмятин без покраски; помощь на дороге; услуги сбора данных с устройств и мобильных устройств; данные и аналитические решения с использованием автомобильной телематической информации; и услуги по защите личности. Этот сегмент предлагает свои продукты под различными брендами, включая планы защиты Allstate, дилерские услуги Allstate, придорожные услуги Allstate, Arity и Allstate Identity Protection. Сегмент Allstate Life предлагает традиционные, чувствительные к процентам и переменные продукты страхования жизни, а также непатентованные продукты, предлагаемые сторонними поставщиками. Его сегмент Allstate Benefits обеспечивает страхование жизни, несчастных случаев, критических заболеваний, краткосрочной инвалидности и другие продукты медицинского страхования. Компания продает свои продукты через колл-центры, агентства, финансовых специалистов, брокеров, оптовых партнеров и группы по интересам, а также через онлайн и мобильные приложения. Корпорация Allstate была основана в 1931 году и базируется в Нортбруке, штат Иллинойс.
Часто задаваемые вопросы по акции The Allstate Corporation
-
Как купить акции The Allstate Corporation?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — ALL. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций ALL. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям The Allstate Corporation?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции ALL на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции The Allstate Corporation (ALL) сегодня?
Текущая цена акции The Allstate Corporation на 09.12.2025 года составляет 212.65 . Котировки The Allstate Corporation с начала года изменилась на +12.04% - и в рублях изменение было на +22.86 .
Котировки The Allstate Corporation (ALL) в этом месяце за dezembro изменилась на +1.64% и в рублях изменение было на +3.44 рубля. -
Какие дивиденды у акции The Allstate Corporation (ALL) сегодня?
Текущие дивиденды у акции The Allstate Corporation на 09.12.2025 года составляет 3 $. А дивидендная доходность акций ALL - 1.84%.
Com base em fontes: porti.ru
