🏦 Топ-10 длинных ОФЗ под пассивный доход — какие сейчас доходности?

Мой облигационный портфель на треть, даже на 35%, состоит из длинных ОФЗ, и они показывают себя очень хорошо. Потенциал ещё не исчерпан, так что и новые покупки в силе, а что вообще они сейчас дают по доходности и ТКД?

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

Купоны обеспечат стабильный пассивный доход, а рост цен при снижении ключа обеспечит повышенную доходность. Всего таких ОФЗ (фиксы длиннее 10 лет без амортизации) в обращении 10 штук. Помним, что чем выше дюрация, тем сильнее будет меняться цена облигации при изменении ключевой ставки. По всем выпускам купоны полугодовые.

ОФЗ 26246
ISIN: #SU26246RMFS7
Погашение: 12.03.2036
Дюрация: 5,77 года
Доходность: 14,54% 💥
ТКД: 13,48%
Текущая цена: 89%
Купон: 12%

ОФЗ 26247
ISIN: #SU26247RMFS5
Погашение: 11.05.2039
Дюрация: 6,58 года
Доходность: 14,35%
ТКД: 13,57%
Текущая цена: 90,24%
Купон: 12,25%

ОФЗ 26248
ISIN: #SU26248RMFS3
Погашение: 16.05.2040
Дюрация: 6,76 года
Доходность: 14,3%
ТКД: 13,57%
Текущая цена: 90,28%
Купон: 12,25%

ОФЗ 26243
ISIN: #SU26243RMFS4
Погашение: 19.05.2038
Дюрация: 6,7 года
Доходность: 14,38% 💥
ТКД: 12,89%
Текущая цена: 76,05%
Купон: 9,8%

ОФЗ 26240
ISIN: #SU26240RMFS0
Погашение: 30.07.2036
Дюрация: 6,57 года
Доходность: 14,24%
ТКД: 11,15%
Текущая цена: 62,74%
Купон: 7%

ОФЗ 26230
ISIN: #SU26230RMFS1
Погашение: 16.03.2039
Дюрация: 7,11 года 🚀
Доходность: 14,25%
ТКД: 12,15%
Текущая цена: 63,37%
Купон: 7,7%

ОФЗ 26238
ISIN: #SU26238RMFS4
Погашение: 15.05.2041
Дюрация: 7,83 года 🚀
Доходность: 13,75%
ТКД: 11,88%
Текущая цена: 59,73%
Купон: 7,1%

ОФЗ 26250
ISIN: #SU26250RMFS9
Погашение: 10.06.2037
Дюрация: 5,86 года
Доходность: 14,58% 💥
ТКД: 13,59%
Текущая цена: 88,29%
Купон: 12%

ОФЗ 26253
ISIN: #SU26253RMFS3
Погашение: 06.10.2038
Дюрация: 6,28 года
Доходность: 14,57% 💥
ТКД: 13,88% 🤑
Текущая цена: 93,68%
Купон: 13%

ОФЗ 26254
ISIN: #SU26254RMFS1
Погашение: 03.10.2040
Дюрация: 6,63 года
Доходность: 14,36% 💥
ТКД: 13,76% 🤑
Текущая цена: 94,5%
Купон: 13%

🤔 Что выбрать?

Максимальную ТКД (текущая купонная доходность) дают 26253 и 26254. Они обеспечат самый высокий пассивный доход. Отмечены 🚀

С идеей под снижение ключевой ставки стоит выбирать самые чувствительные — с максимальной дюрацией: 26238 и 26230. Отмечены 🤑

Самая высокая доходность YTM у 26246, 26243, 26250, 26253 и 26254. Но последние две ещё самые дорогие. Отмечены 💥

Самые новые: 26250, 26253 и 26254 — если вдруг кто-то упустил. Свежак 2025 года!
Для любопытных нумерологов: 26251 и 26252 тоже есть, но они короче.

Какие лучше? Да как-то неизвестно, поскольку непонятно, когда будет какая ключевая ставка. Выбирайте сами, кому что по душе;) У меня в портфеле большая доля 26243 (самый сбалансированный выпуск), также я покупаю 26230 (под переоценку на ДКП). Также ОФЗ помогают более равномерно распределять пассивный доход в течение года.

#облигации