⚡️О РИСКЕ и его видах.

Всем доброго дня, Инвесторы!

🔞Риск – это определенная вероятность отклонения результата того или иного события от ожидаемого результата. В инвестициях на фондовом рынке этим термином называют вероятность наступления неблагоприятного события, которое закономерно приводит:

❌К получению дохода меньше прогнозируемого.

❌К полному отсутствию дохода после совершения сделки.

❌К потери части средств.

❌К полной потере инвестиционного капитала.

📉Возникновение риска само по себе связано с природой рынка. У рисков есть свои виды и классификации.

✍️Виды рисков:

1️⃣Геополитические.
Войны, конфликты, санкции, всё это может привести к сильному обвалу рынка, поскольку в этот момент все дезориентированны и не понимают что делать. Примеры подобных событий тут приводить не нужно, вы их знаете сами.

2️⃣Кредитный риск.
Такое происходит когда эмитент не может обслуживать свои долговые обязательства. Это может привести к уходу компании с биржи и с рынка в целом.

3️⃣Валютный риск.
В целом для бизнеса и развития экономики не важно какой курс, главное чтобы он был стабилен хотя-бы на горизонте 2-3 лет. В таком случае можно составлять какие-либо инвестиционные программы, развивать производство, наращивать выручку и.т.д. А когда в начале года курс 120р, в середине года 50р, потом обратно 100р – в таких условиях о развитии не может идти и речи.

🔻Хотя на такой волатильности могут зарабатывать хорошие деньги те, кто опционами торгует.

4️⃣Процентный риск.
Чем выше ставка ЦБ, тем больше фондовый рынок и экономика находится под давлением. В это время хорошая доходность на перспективу образуется у облигаций и банковских вкладов, как мы можем наблюдать сейчас. Но после того как ставку начнут снижать, эти деньги хлынут на фондовый рынок.

5️⃣Риски в изменении законодательства. Они могут сказываться как на отдельных компаниях и отраслях, там и на всём фондовом рынке в целом.

6️⃣Риск катаклизмов глобальных масштабов. Обычно в книжках по экономике такого не напишут. Но в целом, риски глобальных катастроф никто не отменял. К примеру прилетит крупный метеорит или возникнет эпидемия. Вопрос только в том, что обычно никто это не учитывает. Я тоже больше склоняюсь к варианту не учитывать этот риск, поскольку в этом нету никакого смысла. Вы не сможете предугадать его.

✔️Как инвестору снизить риск?

🟢Оптимальная диверсификация для портфеля. По факту, это владение 10-25 различными активами. Это помогает получить прибыль при существенно сниженном риске.

🟢Не стоит «жениться» на позициях. Слепая вера только в одну компанию может существенно повлиять на стоимость вашего портфеля при колебаниях цен.

🟢Инвестируя в фондовый рынок, необходимо понимать, что стоимость активов меняется и если вы не готовы к просадкам, нужно выбрать соответствующие инструменты инвестирования, с прогнозируемой доходностью и низкой волатильностью (например облигации).

💡Таким образом, для того, чтобы качественно диверсифицировать портфель, необходимо добавлять не только разных эмитентов, но ещё и эмитентов из разных отраслей. Можно добавлять совершенно различные инструменты: акции, облигации, фонды. Это снижает риски в портфеле.

☝🏻Но также не стоит злоупотреблять диверсификацией, потому что чем шире становится ваша диверсификация, тем меньше рисков в портфеле и ТЕМ МЕНЬШЕ СТАНОВИТСЯ ПОТЕНЦИАЛЬНАЯ ДОХОДНОСТЬ портфеля.

🚀Ставьте лайки и подписывайтесь если понравился пост.

Желаю всем нам зелёных портфелей!🤑

#Обучение #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #новичкам #анализ #хочу_в_дайджест #компании