Cronograma de promoção Европлан
Os principais parâmetros
Nota
Subestimação
| Nome | Significado | Nota |
| P/S | 1.62 | 6 |
| P/BV | 1.5 | 6 |
| P/E | 8.65 | 8 |
Eficiência
| Nome | Significado | Nota |
| ROA | 3.1 | 1 |
| ROE | 17.4 | 5 |
| ROIC | 0 | 0 |
Dividendos
| Nome | Significado | Nota |
| Rendimento de dividendos | 9.83 | 9.83 |
| DSI | 0.9167 | 9.17 |
| O crescimento médio de dividendos | 25.05 | 10 |
Obrigação
| Nome | Significado | Nota |
| Debt/EBITDA | 0 | 10 |
| Debt/Ratio | 0.7127 | 9 |
| Debt/Equity | 53.04 | 0 |
Pulso de crescimento
| Nome | Significado | Nota |
| Receita, % | 229.59 | 10 |
| Ebitda, % | 10.38 | 2 |
| EPS, % | 146.85 | 10 |
Dividendos
| Dividendo, % | Dividendo | De acordo com os resultados do período | Compre antes | A data de fechar o registro | Pagamento antes |
| 10% | 58 | III кв. 2025 | 09.12.2025 | 11.12.2025 | 26.12.2025 |
| 4.5% | 29 | IV кв. 2024 | 03.06.2025 | 05.06.2025 | 20.06.2025 |
| 8.6% | 50 | III кв. 2024 | 10.12.2024 | 12.12.2024 | 27.12.2024 |
| 2.5% | 25 | 2023 | 07.06.2024 | 10.06.2024 | 25.06.2024 |
Análise de IA de uma empresa "Европлан"
🔹 Общая информация о компании
- Сфера деятельности: лизинг легковых и коммерческих автомобилей, автокредитование, управление автопарками.- Доля рынка: один из лидеров российского рынка лизинга (входит в топ-5).
- Клиенты: как физические лица (через автокредиты), так и юридические (корпоративный лизинг).
- Финансовые показатели (на основе отчётов за 2023 – начало 2024):
- Рост выручки и чистой прибыли на фоне высокого спроса на лизинг.
- Увеличение портфеля активов.
- Умеренный уровень долговой нагрузки.
✅ Перспективы (плюсы, драйверы роста)
1. Рост спроса на лизинг в РФ
- Из-за высоких цен на новые автомобили и ограниченного импорта спрос на альтернативные формы приобретения (лизинг, кредит) остаётся высоким.
- Лизинг — популярный инструмент для бизнеса и ИП.
2. Развитие направления автокредитования физлицам
- Компания активно расширяет розничное направление (через дилеров и онлайн-платформы).
- Это позволяет диверсифицировать доходы и снижать зависимость от корпоративного сегмента.
3. Рост стоимости автомобилей
- В условиях инфляции и дефицита техники остаточная стоимость автомобилей остаётся высокой, что снижает риск обесценивания лизингового имущества.
4. Высокая рентабельность
- Европлан демонстрирует высокую рентабельность собственного капитала (ROE) — часто выше 20%, что привлекательно для инвесторов.
5. Дивидендная политика
- Компания исторически выплачивает стабильные дивиденды.
- Дивидендная доходность в последние годы — 6–10% годовых, что делает акцию интересной для инвесторов, ориентированных на доход.
6. Технологическая модернизация
- Развитие цифровых платформ для оформления сделок, что повышает эффективность и снижает издержки.
❌ Риски и угрозы
1. Макроэкономическая нестабильность
- Высокая инфляция, колебания ключевой ставки ЦБ РФ — влияют на стоимость привлечения资金 и спрос на кредиты.
- При росте ставок снижается покупательская способность.
2. Зависимость от автопрома и логистики
- Дефицит новых автомобилей (особенно иномарок) может снизить спрос на лизинг.
- Задержки поставок влияют на сроки сделок.
3. Конкуренция
- Рынок лизинга становится всё более конкурентным: рост игроков, включая банки и IT-компании.
- Давление на маржинальность.
4. Кредитные риски
- При ухудшении экономической ситуации — рост просрочек по платежам со стороны клиентов.
- Особенно уязвим сегмент малого бизнеса.
5. Регуляторные риски
- Возможны изменения в законодательстве по лизингу, налогообложению, требованиям к финансовым организациям.
6. Ограниченная ликвидность акций
- Акции Европлан не входят в индекс MOEX Russia (но могут быть в MOEX Mid.VL).
- Средняя дневная ликвидность — умеренная, что может затруднить вход/выход крупным инвесторам.
7. Геополитическая напряжённость
- Санкции и изоляция российского рынка могут повлиять на доступ к международным финансам и технологиям.
📊 Финансовые показатели (примерные, на 2023 – Q1 2024)
| Выручка | ~100–120 млрд руб. в год |
| Чистая прибыль | ~15–20 млрд руб. |
| ROE | 20–25% |
| Дивидендная доходность | 6–10% |
| P/E (по прибыли) | ~5–7x (низкий, что может говорить о недооценке) |
| P/B (по капиталу) | ~1.2–1.5x |
📌 Вывод: стоит ли инвестировать?
| Для кого подходит | Консервативные инвесторы, ориентированные на дивиденды и готовые к умеренным рискам |
| Потенциал роста | Умеренный: 10–20% в год при стабильной экономике |
| Риски | Высокие (макроэкономика, кредитные риски) |
| Рекомендация | Умеренно позитивная, но с оговорками |
✅ Рекомендации инвестору:
- Рассматривать как доходную акцию (дивиденды), а не как актив для агрессивного роста.- Включать в портфель умеренно (не более 5–10% от капитала).
- Следить за:
- Динамикой ключевой ставки ЦБ РФ.
- Уровнем просрочек в отчётности.
- Политикой дивидендных выплат.
- Объёмами новых сделок.
🔍 Где смотреть актуальные данные?
- Сайт компании: [https://www.europlan.ru](https://www.europlan.ru) (в разделе "Инвесторам")- Московская биржа: [https://www.moex.com](https://www.moex.com) (по тикеру EURO)
- Система раскрытия информации: [https://www.e-disclosure.ru](https://www.e-disclosure.ru)
Calendário de eventos
| Data | Evento | |
| 19.11.2025 | LEAS: Отчётность по МСФО за 9 месяцев 2025 года, День инвестора | Sistema |
| 04.12.2025 | LEAS: ВОСА по дивидендам за 9 месяцев 2025 года в размере 58 руб/акция | |
| 11.12.2025 | LEAS: последний день с дивидендом 58 руб | |
| 14.12.2025 | LEAS: закрытие реестра по дивидендам 58 руб |
Preços
| Preço | Min. | Máx. | Mudar | Mudanças na indústria | Mudanças no índice | |
| Ontem | 573.2 ₽ | 575.7 ₽ | 582.3 ₽ | +0.9246 % | 0 % | 0 % |
| Semana | 546.5 ₽ | 552.8 ₽ | 578.5 ₽ | +5.86 % | 0 % | 0 % |
| Mês | 522.6 ₽ | 507.7 ₽ | 578.5 ₽ | +10.7 % | 0 % | 0 % |
| 3 meses | 656.6 ₽ | 501.5 ₽ | 666.8 ₽ | -11.89 % | 0 % | 0 % |
| Seis meses | 601.1 ₽ | 501.5 ₽ | 670.4 ₽ | -3.76 % | 0 % | 0 % |
| Ano | 675.6 ₽ | 501.5 ₽ | 824.5 ₽ | -14.37 % | 0 % | 0 % |
| 3 anos | 501.5 ₽ | 501.5 ₽ | 1 054.7 ₽ | +115.35 % | 0 % | 0 % |
| 5 anos | 501.5 ₽ | 501.5 ₽ | 1 054.7 ₽ | +115.35 % | 0 % | 0 % |
| 10 anos | 501.5 ₽ | 501.5 ₽ | 1 054.7 ₽ | +115.35 % | 0 % | 0 % |
| No acumulado do ano | 686.9 ₽ | 501.5 ₽ | 824.5 ₽ | -15.78 % | 0 % | 0 % |
Títulos Европлан
| Nome | A lucratividade do cupom da tecnologia. Preços, % | A lucratividade do reembolso, % | Preço, % | A frequência de pagamentos | Data de acomodação | A data da oferta | A data de reembolso |
Европлн1Р9
RU000A10ASC6
|
21.64 | 17.11 | 110.93 | 30 | 31-01-2025 | — | 14-07-2028 |
Европлн1Р8
RU000A10A7C4
|
0 | 18 | 105.71 | 30 | 03-12-2024 | — | 18-11-2027 |
Европлн1Р7
RU000A108Y86
|
0 | 19.94 | 100.15 | 30 | 09-07-2024 | — | 24-06-2027 |
Proprietários básicos
Contido no ETF
| ETF | Compartilhar, % | Lucratividade para o ano, % | Comissão, % |
| БПИФ Первая - Фонд АйПиО | 9.02 | -20.91 | 1.6 |
| БПИФ Альфа Капитал ИТ Лидеры | 5.13 | -10.93 | 2.33 |
БПИФ Первая Акции ср.и мал.кап
|
1.65 | -18.42 | 1.7 |
БПИФ Первая Топ Рос. акций
|
0.18 | -14.75 | 0.95 |
БПИФ Индекс МосБиржи УК ВИМ
|
0.18 | -14.79 | 0.67 |
Empresas semelhantes
Informações sobre a empresa
Sobre a empresa Европлан
Часто задаваемые вопросы по акции Европлан
-
Как купить акции Европлан?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — LEAS. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций LEAS. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям Европлан?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции LEAS на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции Европлан (LEAS) сегодня?
Текущая цена акции Европлан на 10.11.2025 года составляет 578.5 рублей. Котировки Европлан с начала года изменилась на 0% - и в рублях изменение было на 0 рублей .
Котировки Европлан (LEAS) в этом месяце за novembro изменилась на +8.03% и в рублях изменение было на +43 рубля. -
Какие дивиденды у акции Европлан (LEAS) сегодня?
Текущие дивиденды у акции Европлан на 10.11.2025 года составляет 58 ₽. А дивидендная доходность акций LEAS - 13.7%.
-
Какая дивидендная политика компании Европлан?
Дивидендная политика Европлана предусматривает направление на дивиденды не менее 50% от чистой прибыли по МСФО. Компания будет определять размер дивиденда с учетом уровня достаточности капитала и возможностей по росту лизингового портфеля. В случае возможностей по бурному наращиванию портфеля доля чистой прибыли, направляемая на дивиденды, может быть ниже 50%, но ориентиром является 50%.
Com base em fontes: porti.ru



