Cronograma de promoção Европлан
Os principais parâmetros
Classificação de crédito. Especialista
AA
Div
13.39
Dividendo ao
58
Figi
TCS00A0ZZFS9
Isin
RU000A0ZZFS9
Moeda
rub
Muito
1
Volume por dia, milhões
119
Nota
Subestimação
| Nome | Significado | Nota |
| P/S | 1.68 | 6 |
| P/BV | 1.51 | 6 |
| P/E | 10.8 | 7 |
Eficiência
| Nome | Significado | Nota |
| ROA | 2.9 | 1 |
| ROE | 14 | 4 |
| ROIC | 0 | 0 |
Dividendos
| Nome | Significado | Nota |
| Rendimento de dividendos | 9.73 | 9.73 |
| DSI | 0.8571 | 8.57 |
| O crescimento médio de dividendos | 25.05 | 10 |
Obrigação
| Nome | Significado | Nota |
| Debt/EBITDA | 0 | 10 |
| Debt/Ratio | 0.678 | 9 |
| Debt/Equity | -11.15 | 10 |
Pulso de crescimento
| Nome | Significado | Nota |
| Receita, % | 229.59 | 10 |
| Ebitda, % | 10.38 | 2 |
| EPS, % | 146.85 | 10 |
Dividendos
| Dividendo, % | Dividendo | De acordo com os resultados do período | Compre antes | A data de fechar o registro | Pagamento antes |
| 9.8% | 58 | III кв. 2025 | 09.12.2025 | 11.12.2025 | 26.12.2025 |
| 4.5% | 29 | IV кв. 2024 | 03.06.2025 | 05.06.2025 | 20.06.2025 |
| 8.6% | 50 | III кв. 2024 | 10.12.2024 | 12.12.2024 | 27.12.2024 |
| 2.5% | 25 | 2023 | 07.06.2024 | 10.06.2024 | 25.06.2024 |
Análise de IA de uma empresa "Европлан"
На данный момент (по состоянию на 2024–2025 гг.) акции компании "Европлан" (торгуются на Московской бирже под тикером EURO) представляют интерес для инвесторов, особенно в контексте российского финансового рынка и сектора автокредитования/лизинга. Ниже приведены перспективы и риски, связанные с инвестированием в акции "Европлан".
"Европлан" — один из крупнейших игроков на рынке автолизинга и автокредитования в России. Основные направления деятельности:
- Лизинг для юридических лиц (компании, ИП).
- Автокредиты для физических лиц.
- Управление автопарками.
- Рефинансирование и реструктуризация долгов.
Компания имеет значительную долю рынка и сильную региональную сеть.
1. Рост спроса на лизинг и кредиты на авто
- В условиях высоких цен на новые автомобили и дефицита импорта спрос на подержанные авто и лизинг растёт.
- Многие компании и ИП предпочитают лизинг вместо покупки — это выгодно с точки зрения налогообложения.
2. Высокая рентабельность и стабильная прибыль
- "Европлан" показывает устойчивую прибыльность (чистая прибыль растёт).
- Высокая рентабельность собственного капитала (ROE) — часто выше 30%, что привлекательно для инвесторов.
3. Дивидендная политика
- Компания имеет регулярную дивидендную политику.
- Дивидендная доходность в последние годы — 8–12% годовых, что очень привлекательно на фоне других активов.
- Дивиденды выплачиваются стабильно, что делает акции интересными для доходных инвесторов.
4. Низкая капитализация и недооценённость
- Рыночная капитализация "Европлан" — относительно небольшая (на уровне 30–40 млрд руб.), что может означать потенциал роста.
- P/E (коэффициент цена/прибыль) часто находится на уровне 4–6, что указывает на недооценённость по сравнению со средним по рынку.
5. Устойчивость к санкциям
- Деятельность компании внутренняя, не зависит от импорта оборудования или иностранных поставок.
- Финансовая модель — на внутреннем финансировании и привлечении средств от инвесторов и банков.
1. Зависимость от экономической ситуации в РФ
- При замедлении экономики или росте безработицы снижается платёжеспособность клиентов.
- Риск роста просрочек и проблем с возвратом кредитов.
2. Высокая долговая нагрузка
- У "Европлан" значительные заимствования (для финансирования лизинговых сделок).
- При росте ставок ЦБ или удорожании фондирования это может снизить маржу.
3. Конкуренция
- Рынок автолизинга и автокредитования становится всё более конкурентным.
- Крупные банки (Сбер, ВТБ, Альфа-банк) активно наращивают присутствие в этом сегменте.
4. Зависимость от ликвидности акций
- Акции "Европлан" — не из самых ликвидных на Мосбирже.
- Это может усложнить вход/выход для крупных инвесторов.
5. Регуляторные риски
- Возможны изменения в законодательстве по лизингу, налогообложению, требованиям к финансовым организациям.
- Например, ужесточение требований к резервированию или раскрытию информации.
6. Волатильность на фоне макроэкономических шоков
- Акции могут резко падать при обострении геополитики, девальвации рубля, росте инфляции.
- P/E: ~5–6 (низкий — потенциал роста).
- Дивидендная доходность: 8–12% (очень высокая).
- ROE: >30% (отличный показатель).
- Рыночная капитализация: ~35–40 млрд руб. (малая/средняя).
- Ликвидность: умеренная, bid/ask спред может быть широким.
- Долгосрочным инвесторам, ориентированным на дивиденды — можно рассмотреть вход при коррекции.
- Краткосрочным спекулянтам — акции могут быть волатильны, подходят для осторожной торговли.
- Следить за отчётностью, динамикой просрочек и выплатой дивидендов.
🔹 Общая информация о компании
"Европлан" — один из крупнейших игроков на рынке автолизинга и автокредитования в России. Основные направления деятельности:
- Лизинг для юридических лиц (компании, ИП).
- Автокредиты для физических лиц.
- Управление автопарками.
- Рефинансирование и реструктуризация долгов.
Компания имеет значительную долю рынка и сильную региональную сеть.
✅ Перспективы (плюсы)
1. Рост спроса на лизинг и кредиты на авто
- В условиях высоких цен на новые автомобили и дефицита импорта спрос на подержанные авто и лизинг растёт.
- Многие компании и ИП предпочитают лизинг вместо покупки — это выгодно с точки зрения налогообложения.
2. Высокая рентабельность и стабильная прибыль
- "Европлан" показывает устойчивую прибыльность (чистая прибыль растёт).
- Высокая рентабельность собственного капитала (ROE) — часто выше 30%, что привлекательно для инвесторов.
3. Дивидендная политика
- Компания имеет регулярную дивидендную политику.
- Дивидендная доходность в последние годы — 8–12% годовых, что очень привлекательно на фоне других активов.
- Дивиденды выплачиваются стабильно, что делает акции интересными для доходных инвесторов.
4. Низкая капитализация и недооценённость
- Рыночная капитализация "Европлан" — относительно небольшая (на уровне 30–40 млрд руб.), что может означать потенциал роста.
- P/E (коэффициент цена/прибыль) часто находится на уровне 4–6, что указывает на недооценённость по сравнению со средним по рынку.
5. Устойчивость к санкциям
- Деятельность компании внутренняя, не зависит от импорта оборудования или иностранных поставок.
- Финансовая модель — на внутреннем финансировании и привлечении средств от инвесторов и банков.
⚠️ Риски (минусы)
1. Зависимость от экономической ситуации в РФ
- При замедлении экономики или росте безработицы снижается платёжеспособность клиентов.
- Риск роста просрочек и проблем с возвратом кредитов.
2. Высокая долговая нагрузка
- У "Европлан" значительные заимствования (для финансирования лизинговых сделок).
- При росте ставок ЦБ или удорожании фондирования это может снизить маржу.
3. Конкуренция
- Рынок автолизинга и автокредитования становится всё более конкурентным.
- Крупные банки (Сбер, ВТБ, Альфа-банк) активно наращивают присутствие в этом сегменте.
4. Зависимость от ликвидности акций
- Акции "Европлан" — не из самых ликвидных на Мосбирже.
- Это может усложнить вход/выход для крупных инвесторов.
5. Регуляторные риски
- Возможны изменения в законодательстве по лизингу, налогообложению, требованиям к финансовым организациям.
- Например, ужесточение требований к резервированию или раскрытию информации.
6. Волатильность на фоне макроэкономических шоков
- Акции могут резко падать при обострении геополитики, девальвации рубля, росте инфляции.
📈 Технический и фундаментальный анализ (кратко)
- P/E: ~5–6 (низкий — потенциал роста).
- Дивидендная доходность: 8–12% (очень высокая).
- ROE: >30% (отличный показатель).
- Рыночная капитализация: ~35–40 млрд руб. (малая/средняя).
- Ликвидность: умеренная, bid/ask спред может быть широким.
📌 Вывод: стоит ли инвестировать?
| Критерий | Оценка | |
|---|---|---|
| Для дивидендных инвесторов | ✅ Отличный выбор (высокая доходность) | |
| Для роста капитала | ⚠️ Умеренный потенциал (если рынок оценит справедливо) | |
| Риски | Средние–высокие (экономика, долговая нагрузка) | |
| Рекомендация | Умеренно позитивная, особенно при долгосрочном горизонте |
📌 Рекомендации:
- Долгосрочным инвесторам, ориентированным на дивиденды — можно рассмотреть вход при коррекции.
- Краткосрочным спекулянтам — акции могут быть волатильны, подходят для осторожной торговли.
- Следить за отчётностью, динамикой просрочек и выплатой дивидендов.
🔔 Важно: перед покупкой акций проведите собственный анализ, ознакомьтесь с последними отчётами компании (на сайте europlan.ru в разделе "Инвесторам"), и учитывайте общую макроэкономическую ситуацию.
Calendário de eventos
| Data | Evento | |
| 11.12.2025 | LEAS: последний день с дивидендом 58 руб | |
| 14.12.2025 | LEAS: закрытие реестра по дивидендам 58 руб |
Preços
| Preço | Min. | Máx. | Mudar | Mudanças na indústria | Mudanças no índice | |
| Ontem | 586.4 ₽ | 587.4 ₽ | 592.8 ₽ | +0.5286 % | 0 % | 0 % |
| Semana | 582.8 ₽ | 582.8 ₽ | 589.5 ₽ | +1.15 % | 0 % | 0 % |
| Mês | 571.7 ₽ | 565.2 ₽ | 590 ₽ | +3.11 % | 0 % | 0 % |
| 3 meses | 614.8 ₽ | 501.5 ₽ | 625 ₽ | -4.12 % | 0 % | 0 % |
| Seis meses | 617.5 ₽ | 501.5 ₽ | 670.4 ₽ | -4.53 % | 0 % | 0 % |
| Ano | 616.1 ₽ | 501.5 ₽ | 824.5 ₽ | -4.32 % | 0 % | 0 % |
| 3 anos | 501.5 ₽ | 501.5 ₽ | 1 054.7 ₽ | +117.55 % | 0 % | 0 % |
| 5 anos | 501.5 ₽ | 501.5 ₽ | 1 054.7 ₽ | +117.55 % | 0 % | 0 % |
| 10 anos | 501.5 ₽ | 501.5 ₽ | 1 054.7 ₽ | +117.55 % | 0 % | 0 % |
| No acumulado do ano | 714 ₽ | 501.5 ₽ | 824.5 ₽ | -17.44 % | 0 % | 0 % |
Títulos Европлан
| Nome | A lucratividade do cupom da tecnologia. Preços, % | A lucratividade do reembolso, % | Preço, % | A frequência de pagamentos | Data de acomodação | A data da oferta | A data de reembolso |
Европлн1Р9
RU000A10ASC6
|
21.47 | 15.98 | 111.8 | 30 | 31-01-2025 | — | 14-07-2028 |
|
Европлн1Р8
RU000A10A7C4
|
0 | 19.22 | 103.82 | 30 | 03-12-2024 | — | 18-11-2027 |
|
Европлн1Р7
RU000A108Y86
|
0 | 20.13 | 99.92 | 30 | 09-07-2024 | — | 24-06-2027 |
Proprietários básicos
Contido no ETF
| ETF | Compartilhar, % | Lucratividade para o ano, % | Comissão, % |
| БПИФ Первая - Фонд АйПиО | 9.02 | -22.76 | 1.6 |
| БПИФ Альфа Капитал ИТ Лидеры | 5.13 | -9.99 | 2.33 |
БПИФ Первая Акции ср.и мал.кап
|
1.65 | -16.29 | 1.7 |
БПИФ Первая Топ Рос. акций
|
0.18 | -11.31 | 0.95 |
БПИФ Индекс МосБиржи УК ВИМ
|
0.18 | -11.19 | 0.67 |
Empresas semelhantes
P/E & P/BV
Informações sobre a empresa
Sobre a empresa Европлан
«Европлан» — автолизинговая компания. Компания предоставляет услуги по оформлению автомобилей в лизинг и сопутствующие автоуслуги: страхование, обслуживание автомобиля и парка, доставку транспорта и др. Работает 80 офисов по всей России. К середине 2020 года «Европлан» провел более 352 тыс. лизинговых сделок.
Часто задаваемые вопросы по акции Европлан
-
Как купить акции Европлан?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — LEAS. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций LEAS. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям Европлан?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции LEAS на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции Европлан (LEAS) сегодня?
Текущая цена акции Европлан на 07.12.2025 года составляет 589.5 рублей. Котировки Европлан с начала года изменилась на -17.44% - и в рублях изменение было на -124.5 рубля .
Котировки Европлан (LEAS) в этом месяце за dezembro изменилась на +1.15% и в рублях изменение было на +6.7 рублей. -
Какие дивиденды у акции Европлан (LEAS) сегодня?
Текущие дивиденды у акции Европлан на 07.12.2025 года составляет 58 ₽. А дивидендная доходность акций LEAS - 13.39%.
-
Какая дивидендная политика компании Европлан?
Дивидендная политика Европлана предусматривает направление на дивиденды не менее 50% от чистой прибыли по МСФО. Компания будет определять размер дивиденда с учетом уровня достаточности капитала и возможностей по росту лизингового портфеля. В случае возможностей по бурному наращиванию портфеля доля чистой прибыли, направляемая на дивиденды, может быть ниже 50%, но ориентиром является 50%.
Com base em fontes: porti.ru
